Test teadmiste kontrollimiseks alla ft. Sularahatehingutega tegelevate organisatsioonide töötajate teadmiste test

Ärge kiirustage dokumentide esitamisega!

Prokuratuuri taotluse vastuvõtmise kord:

1. Uurige hoolikalt nõutavate dokumentide loendit;
2. Kontrollige rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse sisekontrolli eeskirjade vastavust kehtivale õigusele prokuratuurile esitamise ajal;
3. Uurige abiprokurörilt, mida selle või teise dokumendi all mõeldakse, kui nõue sisaldab ebamäärast sõnastust;
4. Tutvuge kõigi organisatsioonide või üksikettevõtjate kohustustega, mida tuleb vastavalt seadusele täita, et vastata kõigile inspektori küsimustele;
5. Kui teil on kahtlusi sisekontrolli korralduse õigsuses, dokumentide vastavuses seaduse normidele, pöörduge finantsjärelevalve ja AML/CFT spetsialisti poole.

"Rahvusaare" (METsFM) spetsialistid osalesid arvukates prokuratuuri läbiviidud kontrollides ja teavad selle protsessi kõiki peensusi.

Keskusega ühendust võttes:

• analüüsib kõiki organisatsioonis või üksikettevõtjas saadaolevaid dokumente;
• vajadusel paranda tehtud vead;
• koostada puuduvad dokumendid;
• viib läbi üksikasjalikku konsultatsiooni prokuratuuri dokumentide kontrollimise korra kohta;
• valmistada vastutav töötaja või juht ette tüüpilisteks küsimusteks, mida audiitor võib küsida;
• meie spetsialist võib vajadusel viibida teiega prokuratuuris volikirja alusel dokumentide esitamisel või esindada teie huve iseseisvalt.

Organisatsioonide ja üksikettevõtjate tüüpilised vead prokuratuuri kontrollimisel.

Sageli pöörduvad meie poole organisatsioonid ja üksikettevõtjad, kes on saanud prokuratuurilt soovituse toimepandud rikkumiste kõrvaldamiseks või on tuvastatud rikkumistega seoses juba haldusmenetluses. Nagu praktika näitab, on enamasti võimalik rikkumisi kõrvaldada isegi enne dokumentide kontrollimiseks esitamist. Tagajärjed halduskaristuse vormis tekivad kõige sagedamini järgmistel põhjustel:

• mittetäieliku dokumentide paketi esitamine nõudes toodud sõnastuse valesti mõistmise tõttu.

Näiteks sisaldab loetelu tavaliselt nõuet esitada töötajad koolituse läbimist kinnitavad dokumendid. Seda nõuet tuleks mõista mitte ainult dokumendina, mis kinnitab koolituse läbimist (sihtotstarbeline AML / CFT instruktaaž) spetsiaalse ametniku poolt, vaid ka dokumente, mis kinnitavad sissejuhatava, kavandatud ja täiendava sisekoolituse läbimist organisatsiooni kõigi töötajate poolt. Kui organisatsioon koolituse üle arvestust ei pidanud, jääb rikkumine näkku.

Sama kehtib ka levinud eksiarvamuse kohta, et kui organisatsioonis ei ole peale direktori või üksikettevõtja töötajaid, ei ole vaja koolitusdokumente vormistada;

• teadmatus organisatsiooni või üksikettevõtja kohustustest finantsjärelevalve ja AML/CFT alal viib selleni, et kui juhendaja küsitleb juhti ja vastutavat töötajat, ei oska viimane õigesti vastata küsimustele tööülesannete täitmise korra kohta.

Näiteks Rosfinmonitoringule teabe andmise korra, teabe ja tõendavate dokumentide esitamise sageduse kohta;

• rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse eesmärgil sisekontrolli eeskirjade esitamine versioonis, mis ei ole esitamise kuupäeva seisuga ajakohane.

Oleme kirjeldanud ainult mõnda viga. Kui te pole 100% kindel, et järgite õigesti ja täielikult seaduse nõudeid, pöörduge esmalt spetsialistide poole.

Meie spetsialistid on välja töötanud mittekrediididokumentide paketi finants institutsioonid vastavalt Venemaa Panga 5. detsembri 2014. aasta määruse nr 3471-U "Pangaväliste finantsasutuste personali koolituse ja koolituse nõuete kohta" nõuetele:

1. Koolitus- ja koolitusprogramm töötajatele AML/CFT/CPF valdkonnas.
2. Koolitusprogramm töötajatele AML / CFT / CP teemal sissejuhatava (esmase) briifingu läbiviimiseks.
3. Tõendid selle kohta, et töötaja on läbinud AML/CFT/CPF koolituse.
4. Sertifitseerimisleht.
5. Testid töötajate teadmiste kontrollimiseks AML / CFT / CP kohta (25 tükki).
6. Testide vastused (25 tükki).
7. Iga-aastane AML/CFT/CPF teadmiste testimise plaan töötajatele.
8. AML/CFT/CP töötajate koolitusprogrammi rakendamise aastaplaan.
9. Korraldus töötajate nimekirja kinnitamise kohta, kes peavad läbima kohustusliku AML/CFT/CP koolituse.

Meie spetsialistide koostatud AML/CFT/CFT koolitus- ja koolitusprogrammi näidis mittekrediidifinantsasutuse töötajatele

Per lisatasu meie spetsialistid koostavad kõik ülaltoodud dokumendid, võttes arvesse organisatsiooniline struktuur krediidiga mitteseotud finantsorganisatsioon ja selle tegevuse liik (pandimaja, MCC, MFC, CPC, ACCC, Kindlustusselts, kindlustusmaakler, NPF, UK jne). Dokumentide e-posti teel kättesaamisel tuleb need vaid välja printida, allkirjastada ja templiga kinnitada. Üksikasjad teenuse kohta e-mail [e-postiga kaitstud] sait/

Finantsasutuse töötajate koolitus- ja koolitusprogramm AML / CFT / PF valdkonnas

Võttes arvesse tema tegevuse olemust ja iseärasusi, klientide tegevuse olemust ja iseärasusi, tuleks finantsasutuses võtta meetmeid töötajate koolitamiseks ja harimiseks rahapesu ja terrorismi rahastamise alal. Seega peaks finantsasutus kõigepealt välja töötama rahapesu ja terrorismivastase võitluse valdkonna töötajate koolitus- ja koolitusprogrammi ning kinnitama finantsasutuse juhi poolt nende töötajate nimekirja, kes peavad läbima AML/CFT koolituse. Samal ajal peab NFI töötajatele mõeldud AML/CFT koolitusprogramm sisaldama:

• õigustloovate aktide uurimine Venemaa Föderatsioon, Venemaa Panga määrused ja muud Vene Föderatsiooni regulatiivsed õigusaktid rahapesu ja terrorismi rahastamise valdkonnas;
• finantsorganisatsiooni sisekontrolli rakendamise reeglite ja programmide uurimine, kui seda teostab töötaja ametlikud kohustused, samuti vastutusmeetmed, mida võidakse kohaldada finantsasutuse töötaja suhtes Vene Föderatsiooni seaduste, Venemaa Panga määruste ja muude Vene Föderatsiooni regulatiivsete õigusaktide mittejärgimise eest rahapesu ja rahapesu vastase võitluse valdkonnas. ja sisekontrolli korraldamise ja rakendamise eesmärgil vastuvõetud finantsasutuse sisedokumendid;
• rahapesu ja terrorismi rahastamise tüpoloogiate, tüüpiliste skeemide ja meetodite uurimine, samuti ebatavaliste tehingute tuvastamise ja tunnuste kriteeriumid;
• finantsasutuse töötajate teadmiste kontrollimine AML / CFT kohta.

Vastutav ametnik peaks AML/CFT koolitus- ja koolitusprogrammi perioodiliselt (vähemalt kord aastas) üle vaatama. See on näiteks eriline tegevjuht on kohustatud iga-aastaselt uuendama teste, et kontrollida finantsasutuse töötajate teadmisi, uuendada õppematerjal mõeldud töötajatele sissejuhatava info läbiviimiseks nende töölevõtmisel.

Finantsasutuse töötajate AML/CFT teadmiste esmane testimine viiakse läbi ühe kuu möödumisel sissejuhatava (esmase) instruktaaži toimumisest. Töötajate rahapesu ja terrorismi rahastamise alaste teadmiste kontrollimise vormi ja korra määrab finantsasutus iseseisvalt. Näiteks võib see olla töötajate testimine.

Lisaks töötajate teadmiste kontrollimise faktide arvestamisele on vaja kolmel kujul fikseerida ka töötajate koolituse läbimine. Sellise raamatupidamise pidamise korra kehtestab finantsasutuse juht. Asjaolu, et töötajaga on läbi viidud tutvustav (esmane) ja sihipärane (plaaniväline) instruktaaž, tuleb tema enda allkirjaga kinnitada dokumendis, mille vormi ja sisu määrab finantsasutus iseseisvalt. töötaja toimik kogu finantsasutuses töötamise aja jooksul. Neid dokumente on lubatud säilitada elektroonilisel kujul. Tuletame meelde, et koolitust finantsasutustes viiakse läbi kolmes vormis:

1. sissejuhatav (esmane) briifing;
2. sihipärane (plaaniväline) infotund;
3. täiendkoolitus (plaaniline briifing).

Sissejuhatav briifing pangavälise finantsasutuse töötajatele

Töötajate tutvustamiseks viiakse läbi sissejuhatav (esmane) instruktaaž seadusandlikud aktid Vene Föderatsiooni määrused, Venemaa Panga määrused, Vene Föderatsiooni regulatiivsed õigusaktid ja muud õigusaktid rahapesu ja rahaliste vahendite rahastamise valdkonnas, samuti finantsasutuse rahapesu ja terrorismi rahastamise sisedokumendid. AML/CFT sisedokumendid sisaldavad peamiselt sisekontrolli reegleid või nimetatakse neid lühidalt rahapesu ja terrorismi rahastamise IRC-ks.

Sissejuhatav (esmane) instruktaaž viiakse läbi vastutava töötaja poolt üks kord ühe kuu jooksul alates töötaja töölevõtmise kuupäevast, samuti muudele ametikohtadele ülemineku kuupäevast.

Sihtotstarbeline briifing pangavälise finantsasutuse töötajatele

Finantsasutuse töötajatele korraldatakse sihipäraseid (plaaniväliseid) briifinge, et saada teadmisi, mis on vajalikud Vene Föderatsiooni seaduste, Venemaa Panga määruste, Vene Föderatsiooni regulatiivsete õigusaktide ja muude Venemaa Föderatsiooni valdkonna õigusaktide täitmiseks. AML / CFT, samuti mitte-krediidiga finantseerimisasutuste sisekontrollisüsteemi, selle rakendusprogrammide ja rahapesuvastaseks rahastamiseks vastu võetud mittekrediidi finantseerimisasutuse sisedokumentide kujundamine ja täiustamine. Sihtotstarbelise (plaanivälise) instruktaaži vormis koolitus tuleb läbida:

• isik, kes kavatseb täita vastutava ametniku ülesandeid, enne nende ülesannete täitmist;
• finantsasutuse juht ja finantsasutuse filiaali juht enne vastavale ametikohale nimetamist;
• üksikettevõtja, kes on kindlustusmaakler, enne kindlustusmaakleri teenuse osutamise tegevuse alustamist;
• töötajad struktuuriüksus AML/CFT puhul finantsasutuse (sealhulgas filiaali) sisekontrolliteenistuse töötajad ja Venemaa Panga kehtestatud täiendavate nimekirjade töötajad aasta jooksul alates vastavale ametikohale nimetamise või vastava ametniku määramise kuupäevast. kohustusi nende ees.

Käesolevas juhendis nimetatud finantsasutuse töötajate sihipärast (plaanivälist) instruktaaži viib vastutav ametnik läbi neljal juhul:

1. Vene Föderatsiooni kehtivate ja uute seadusandlike aktide, Venemaa Panga määruste, regulatiivsete õigusaktide ja muude Vene Föderatsiooni AML / CFT valdkonna muudatuste ja uute jõustumiste korral asjakohaste küsimustega seotud küsimustes. finantsorganisatsioonide tegevusalad, hiljemalt kolme tööpäeva jooksul asjakohaste aktide jõustumise kuupäevast;
2. kui finantsasutus kiidab heaks uued või olemasolevates rahapesuvastase võitluse sisekontrolli reeglid või muudatused ning nende rakendamise programmid, hiljemalt kümne tööpäeva jooksul alates nende dokumentide kinnitamise või muutmise kuupäevast. Samal ajal hakatakse käesoleva juhendi nõuete kohasel koolitusel osalevatel isikutel, kes puhkuse, lähetuse või ajutise puude tõttu töökohalt puuduvad, ajavahemikku arvestama puhkuse, asjaajamise päevale järgnevast tööpäevast. reis või ajutise puude periood lõpeb.
3. töötaja üleviimisel teisele alalisele tööle (ajutisele töökohale) finantsasutuses, mis näeb ette funktsioonide täitmist, mis erinevad tema poolt enne sellist üleviimist tehtud funktsioonidest, juhul kui sihipärane (plaaniväline) instruktaaž - hiljemalt kümneks tööpäevad vastava juhtumi toimumise päevast;
4. finantsasutuse töötajale töö usaldamisel, mida teevad keskpanga lisanimekirjades märgitud finantsorganisatsiooni töötajad, ja mitte temaga sõlmitud lepingust tulenevalt tööleping kui sellise töö tegemine ei too kaasa sellise lepingu tingimuste muutmist - hiljemalt kümne tööpäeva jooksul alates vastava juhtumi toimumise kuupäevast.

Pangavälise finantsasutuse töötajate kvalifikatsiooni tõstmine

Täiustatud koolitus (plaaniline briifing) viiakse läbi seminaridel ja muudel koolitusüritustel osalemise vormis.

Finantsasutuste vastutavad töötajad läbivad vähemalt kord kalendriaastas täiendkoolituse (plaaniline briifing).

Nimekirja kantud kindlustusorganisatsioonide töötajad ja väärtpaberituru kutselised osalejad läbivad vähemalt kord kalendriaastas täiendkoolituse (plaaniline briifing).

Teised nimekirja kantud finantsasutuste töötajad läbivad vähemalt kord kahe kalendriaasta jooksul täiendkoolituse (plaaniline briifing).

Peamine (üldine) nimekiri finantsasutuse töötajatest, kes peavad läbima AML / CFT koolituse

Venemaa Pank kehtestas 05.12.2014 määrusega nr 3471-U "Pangaväliste finantsasutuste personali väljaõppe ja koolituse nõuete kohta" üld- ja lisanimekirjad NFO töötajatest, kes peavad läbima rahapesu. CFT koolitus. Niisiis kuuluvad põhinimekirja vastavalt järgmised töötajad, kui osariigis on vastavad ametikohad:

1. finantsasutuse juht;
2. finantsasutuse filiaali juht;
3. Finantsorganisatsiooni (filiaali) juhataja asetäitja, kes juhib vastavalt kirjalikule ülesannete jaotusele rahapesu ja rahapesu vastase võitluse sisekontrolli korraldamist ja rakendamist;
4. Pearaamatupidaja finantsorganisatsiooni (filiaali) (raamatupidaja) või ülalpidamise ülesandeid täitva töötaja raamatupidamine;
5. spetsiaalne ametnik, kes vastutab rahapesu ja terrorismi rahastamise vastaste sisekontrollireeglite rakendamise eest finantsasutuses;
6. rahapesuvastase võitluse struktuuriüksuse töötajad, kui selline struktuuriüksus moodustatakse vastutava ametniku järelevalve all;
7. kontroller;
8. finantsorganisatsiooni (filiaali) sisekontrolliteenistuse töötajad;
9. finantsorganisatsiooni (filiaali) juriidilise üksuse juht või jurist;
10. finantsorganisatsiooni (filiaali) turvateenistuse juht;
11. teised finantsorganisatsiooni (filiaali) töötajad selle juhi äranägemisel, arvestades organisatsiooni (filiaali) tegevuse ja selle klientide tegevuse eripärasid.

Täiendavad nimekirjad finantsasutuse töötajatest, kes peavad läbima AML/CFT koolituse

Lisaks üldisele töötajate ametikohtade loetelule, kes peavad läbima AML / CFT koolituse, on Venemaa Pank direktiiviga 3471-U kehtestanud täiendavad töötajate nimekirjad sõltuvalt finantsasutuse tegevuse liigist.

1. Väärtpaberituru professionaalne osaleja,

1. väärtpaberituru kutselise osaleja struktuuriüksuse (filiaali) juht ja juhataja asetäitja, mis teostab ametialane tegevus peal finantsturul;
2. väärtpaberiturul kutselise osaleja (filiaali) töötajad, kes vastavalt oma ametiülesannetele täidavad vähemalt ühte järgmistest ülesannetest:

• • tehingud väärtpaberid, sealhulgas väärtpaberiturul kutselise osaleja nimel ja väärtpaberiturul kutselise osaleja kulul, klientide nimel ja kulul, väärtpaberiturul kutselise osaleja nimel ja kulul klientidest;
  • väärtpaberitehingute siseregistri pidamine;
  • klientide depokontodel olevate väärtpaberite omandiõiguse üleminekuga seotud tehingute teostamine;
  • väärtpaberite omandiõiguse üleminekuga seotud toimingute tegemine registreeritud isikute isiklikel kontodel.

2. Fondivalitseja Järgmised töötajad on lisatud lisanimekirja:

1. struktuuriüksuse juhataja ja juhataja asetäitja fondivalitseja(filiaal), mis tegutseb finantsturul;
2. fondivalitseja (filiaali) töötajad, kes vastavalt oma ametiülesannetele täidavad vähemalt ühte järgmistest ülesannetest:

• • tehingud ja (või) toimingud sularahas ja (või) väärtpaberid juhtkonna asutaja huvides;
  • fondivalitseja (filiaali) väljaminevate dokumentide allkirjastamine hüpoteeklaenu katte haldamisega seotud toimingute läbiviimise kohta;
  • fondivalitseja (filiaali) väljaminevate dokumentide allkirjastamine aktsiainvesteerimisfondi investeerimisreservide, investeerimisfondi moodustava vara, mitteriikliku pensionifondi pensionireservide või vara, milles on investeeritakse pensionisäästud või säästud sõjaväelaste eluaseme pakkumiseks;
  • fondivalitseja (filiaali) väljaminevate dokumentide allkirjastamine, mis on seotud aktsiainvesteerimisfondi kuuluvate väärtpaberite, investeerimisfondi moodustava vara osana olevate väärtpaberite või väärtpaberite, milles on pensionireservid, valitsemisega seotud toimingute teostamisega. mitteriiklikku pensionifondi paigutatakse või investeeritakse vahendeid pensioni kogumiseks või sõjaväelaste eluaseme säästmiseks.

3. Kindlustusorganisatsioon Lisanimekirjas on järgmised töötajad:

1. kindlustustegevusega seotud ülesandeid täitva kindlustusseltsi (filiaali) struktuuriüksuse juht ja juhataja asetäitja;
2. kindlustusseltsi (filiaali) siseauditi talituse töötajad;
3. kindlustusorganisatsiooni (filiaali) töötajad, kes vastavalt oma ametiülesannetele täidavad vähemalt ühte järgmistest ülesannetest:

• • kindlustuslepingute sõlmimine;
  • tehingud ja (või) toimingud kindlustusreservidega ja (või) omavahendid(kapital).

4. NPF Lisanimekirjas on järgmised töötajad:

1. finantsturul tegutseva NPF-i (filiaali) struktuuriüksuse juht ja juhataja asetäitja;
2. NPF-i (filiaali) töötajad, kes vastavalt oma ametiülesannetele täidavad vähemalt ühte järgmistest funktsioonidest:

• • tehingud ja (või) toimingud pensionireservide ja (või) pensionisäästudega;
  • toimingute tegemine vahendite maksmiseks ja (või) ülekandmiseks mitteriiklikuks pensioniks, sealhulgas ennetähtaegseks mitteriiklikuks pensioniks, kohustuslikuks pensionikindlustuseks.

5. CPC, sealhulgas ACCC, ja rahaloomeasutused (MCC ja IFC) lisanimekirjas on töötajad, kes täidavad füüsilistelt ja juriidilistelt isikutelt raha kogumise ülesandeid.

Ainult pandimajade jaoks täiendavat töötajate nimekirja praegu ei kehtestata. Teiste finantsasutuste jaoks on Venemaa Pank koostanud nimekirjad iga tegevusliigi kohta.

Suunatud koolitus AML/CFT alal, teadmiste taseme tõstmine finantsseire valdkonnas ja muud koolitusvormid: praktilised soovitused koolituse läbimiseks

SMYSLOV P.A.:

Suunatud koolitus AML/CFT alal, teadmiste taseme tõstmine finantsseire valdkonnas ja muud koolitusvormid:

Kuidas ja kust saada sihipärast koolitust. praktiline nõuanne finantsjärelvalve eksperdilt, spetsialist in haridustegevus AML/CFT valdkonnas Pavel Smyslov koolituse jaoks

(artikkel juveeliorganisatsioonidele, kinnisvarabüroodele, liisingu- ja faktooringorganisatsioonidele, maksete vastuvõtmise operaatoritele)

Rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse koolitus (AML/CFT Training) on ​​paljude rahapesuvastaste eeskirjade alla kuuluvate organisatsioonide üks lemmikkohustusi.

On ju paljude jaoks sihipärane AML/CFT koolitus alati sündmus: tuleb tulla koolituskeskusesse, kuulata terve päeva põnevat ja kasulikku loengut ning selle lõpetamisel saada ilusale blanketile trükitud tunnistus, mis võid siis oma kontoris seinale riputada kontoris ja kolleegidele kiitlema: “Nüüd tean kõike finantsseirest ja AML/CFTst!”.

Selle artikli autori, kes on sihipäraste infotundide ja teadmiste taseme tõstmise lektor, praktika kohaselt aga nii tema poolt asutatud piirkondadevahelises piirkondadevahelises koolitus- ja konsultatsiooni- ja finantsseire õiguskeskuses kui ka teistes partnerite koolituskeskustes, kutsub teda regulaarselt mõnuga loenguid pidama, saateid, koolitused on endiselt väga nõrk lüli AML/CFT sisekontrollisüsteemis organisatsioonides ja ettevõtjates, kes ei täida täielikult seadusandja poolt pandud kohustusi personali koolituse ja koolituse nõuete osas. .

Koolituse küsimusi reguleeriv regulatiivne raamistik on Rosfinmonitoringu korraldus 03.08.2010 nr 203 „Koolituse ja koolituse nõuete määruse kinnitamise kohta organisatsioonide personal tehingute tegemine raha või muu varaga, et tõkestada kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimist (pesu) ja terrorismi rahastamist ”(kõnekeeles viidatud kui Rosifnmonitoringi korraldus 203). Autori väljakujunenud traditsiooni kohaselt räägime teiega finantsjärelevalve valdkonna kohustustest mitte tsitaatidega määrustest, mida saate lugeda iseseisvalt, ilma meie abita, vaid meie omadega. lihtsate sõnadega, tuues esile ainult peamised ja olulisemad punktid.

Alustuseks määratleme kes peaksid saama suunatud AML/CFT koolitust, finantsjärelevalve alaste teadmiste taseme tõstmine ja muud koolitusvormid organisatsioonides ja ettevõtjates.

Seega peavad järgmised töötajad läbima koolituse kuritegevusest saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise kohta:

a) organisatsiooni juht;

b) organisatsiooni filiaali juht;

c) organisatsiooni (filiaali) juhi asetäitja vastavalt oma ametiülesannetele, kes korraldab ja teostab sisekontrolli kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks;

d) organisatsiooni (haru) eriametnik, kes vastutab sisekontrolli reeglite järgimise eest, et võidelda kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise ning selle elluviimise programmide vastu (lihtsamalt öeldes - spetsiaalne ametnik);

e) organisatsiooni (filiaali) pearaamatupidaja (raamatupidaja), kui organisatsiooni või filiaali koosseisus on ametikoht, või raamatupidamisülesandeid täitev töötaja;

f) organisatsiooni (filiaali) juriidilise üksuse juht või organisatsiooni jurist (olemasolul);

g) organisatsiooni (filiaali) sisekontrolliteenistuse töötajad, kui neid on;

h) teised organisatsiooni (filiaali) töötajad organisatsiooni juhi äranägemisel ning organisatsiooni (filiaali) ja selle klientide tegevuse eripärasid arvestades.

Seega on hästi näha, et AML/CFT koolitusel läbivate töötajate ring on väga lai ega piirdu vaid eriametnikuga, nagu arvavad paljud organisatsioonid ja ettevõtjad.

Enamikul ettevõtetel on vähemalt peadirektor, pearaamatupidaja, advokaat, AML / CFT eriametnik – kõik nad peavad läbima Rosfinmonitoringu koolituse, sh. ning sihipärane infotund kuritegevusest saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise valdkonnas.

Väga oluline on märkida, et organisatsiooni juht peab kinnitama töötajate nimekirja, kes peavad läbima kohustusliku AML / CFT koolituse ja koolituse. Peaaegu alati nõuavad järelevalveasutuste töötajad seda dokumenti kontrollimiseks ja samal ajal palutakse neil näidata oma personalitabelit. personali komplekteerimine nad ei kontrolli uudishimu pärast ametlike palkade suurust, nagu mõned lugejad arvavad, vaid selleks, et kontrollida, kas kõik teie organisatsiooni töötajad, kes on seadusest tulenevalt kohustatud koolitust läbima, on selle läbinud.

Nüüd käsitleme AML/CFT koolituse vorme, sagedust ja ajastust.

Tavaliselt võib finantsjärelevalve valdkonna koolitused jagada kahte rühma: välis- ja siseseire.

Välistele õppevormidele hõlmame sihtotstarbelist koolitust AML/CFT teemal ning teadmiste taseme tõstmist kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise vastase võitluse valdkonnas.

Sisemiste õppevormide juurde Kriminaaltulu legaliseerimise ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise teemal on sissejuhatavad ja täiendavad infotunnid.

Välised vormid koolitust pakuvad spetsialiseeritud koolituskeskused, mis on föderaalse finantsjärelevalve talituse asutatud rahvusvahelise finantsseire koolitus- ja metoodikakeskuse (ITMCFM) partnerid. Üks tuntud koolituskeskusi, mis pakub sihtotstarbelist koolitust AML / CFT kohta ja tõstab teadmiste taset, on piirkondadevaheline finantsseire koolitus- ja konsultatsiooni- ning õiguskeskus (IUCLC), mille asutas käesoleva artikli autor ja mida juhib tema andekas. õde Serafima Aleksandrovna Smyslova. On ka teisi koolituskeskusi, mis on ITMCFMi partnerid.

Mis on suunatud AML/CFT koolitus? Sihtotstarbeline instruktaaž on organisatsioonide töötajate põhiteadmiste omandamine, mis on neile vajalikud, et järgida Vene Föderatsiooni õigusakte kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise kohta, samuti organisatsioonide töötajate kujundamine ja täiustamine. organisatsioonide sisekontrollisüsteem, selle rakendamise programmid ja muud selleks vastuvõetud organisatsioonilis-administratiivsed dokumendid. Just seda õppevormi armastavad paljud organisatsioonid ja ettevõtjad: tuled loengule ja sukeldud huvitavatesse, põnevatesse, olulistesse ja kasulikesse teadmistesse (muidugi juhul, kui koolituskeskuse lektor ei ole mingisugune igav, kuid kogenud ja praktiseeriv AML / CFT spetsialist, õpetaja ja teie ettevõtte tõeline meister). Keegi meenutab igatsusega minevikku läinud tudengiaastaid instituudi loengutega, kellelegi aga koolipinke ja kutsub üles muudatustele. Niisiis möödub märkamatult terve päev, mille lõpus kirjutavad koolitatavad tunni tulemuste põhjal testi ja saavad pidulikus õhkkonnas tunnistuse suunatud AML / CFT briifingu läbimise kohta. Käesoleva artikli autor, kes on läbi viinud suunatud infotunni AML/CFT teemal, soovib alati seminari lõpus kuulajatele tervist, õnne ja kõike paremat, omandatud teadmiste tulemuslikku rakendamist ning tööd AML/CFT valdkonnas ilma. trahvid. ITUCFM-il on ka hea traditsioon: AML/CFT-teemalise seminari lõpus tehakse mälestuseks lektori ühine foto koos kuulajaskonnaga suunatud finantsseire valdkonna briifingul.

Sihtjuhendi läbivad koolitatavad üks kord (üks kord elus). Oluline on märkida, et eriametniku ülesandeid täitma plaaniva isiku koolitus sihipärase instruktaaži vormis toimub üks kord enne nende ülesannete täitmise algust. Ühekordse koolituse sihipärase instruktaaži vormis peavad läbima ka: organisatsiooni (filiaali) juht, organisatsiooni (filiaali) pearaamatupidaja (raamatupidaja) (kui organisatsiooni koosseisus on ametikoht) või organisatsioonis raamatupidamisülesandeid täitev töötaja, juriidilise üksuse juht või advokaadiorganisatsiooni juht (juhul, kui organisatsiooni personalis on ametikoht) – need töötajad peavad läbima ühekordse koolituse rahapesu ja rahapesu vastase võitluse sihtkoolituse vormis. aasta jooksul alates asjakohaste ülesannete määramise kuupäevast.

Eelmises lõigus märgitud isikud on kohustatud hiljemalt kolm aastat pärast sihipärase instruktaaži läbimist läbima järgmise väliskoolituse vormi - teadmiste taseme tõstmine. AML / CFT alaste teadmiste taseme tõstmine toimub konverentsidel, seminaridel ja muudel koolitusüritustel osalemise vormis, mida korraldavad koolituskeskused - ITMFCM-i partnerid ja eelkõige piirkondadevaheline koolitus- ja nõustamiskeskus. finantsseire jaoks (IUFCFM). Selle koolitusvormiga istuvad töötajad taas oma töölaudade taha ja kuulavad põnevat lugu oma õigustest ja kohustustest rahapesu ja terrorismivastase võitluse valdkonnas. Ja jälle meenub osa kuulajatest tudenginoort ja kellele “ õppeaastal imeline." Ja selle olulise finantsseire seminari lõpus, kui see toimus IACFFM-is, annab selle artikli autor pidulikus õhkkonnas kuulajatele üle teadmiste taseme tõstmise tunnistused.

Tahame märkida, et mõned koolituskeskused veenavad õpilasi, et nad peavad igal aastal läbima väliskoolituse, ja täidavad oma kliente sõna otseses mõttes meililistidega, kus on kutsed õppida ja teadaanded erinevate AML / CFT seminaride kohta. Samal ajal on Rosfinmonitoringi korralduses nr 203 otse öeldud, et organisatsioonide ja ettevõtjate töötajad, kellele see artikkel on suunatud, peavad läbima rahapesu ja rahapesu vastase võitluse teadmiste täiendamise vähemalt kord kolme aasta jooksul. Seetõttu ei pea te igal koolituskeskuse kutsel osalema finantsjärelevalve koolitusel, sihtotstarbelisel AML/CFT koolitusel ja teadmiste taseme tõstmisel. Sage loengutel käimine on sinu õigus, kuid mitte kohustus. Selle artikli autor soovitab (kuid ei suru oma arvamust peale, nagu teised) umbes kord aastas koolituskeskustes koolitusel läbida - et olla alati “juriidilises toonis” ja olla kursis kõigi kiiresti muutuvate uudsustega. AML / CFT õigusaktid.

Ja kui organisatsioonid ja ettevõtjad saavad enam-vähem hakkama kohustusega läbida kriminaaltulu legaliseerimise vastu võitlemise väliskoolitus (ja nad ei saaks hakkama, kui nad on igalt poolt üle ujutatud koolituskeskustega oma sihtotstarbeliste koolitusteenuste pakkumisega), , siis sisemiste koolitusvormidega (sissejuhatav ja täiendav instruktaaž AML / CFT kohta) on kõik palju kurvem. Selle artikli autor, kes on paljude organisatsioonide ja üksikettevõtjate konsultant AML / CFT küsimustes, teab omast käest, kuidas sisekoolitus nendes takerdub.

Sissejuhatavat infotundi organisatsioonis viib ametikohtadele töölevõtmisel või meie artikli alguses märgitud funktsioonide täitmiseks läbi spetsiaalne ametnik. Tuletame meelde, et see on juht ja pearaamatupidaja ja advokaat ja eriametnik ja teised töötajad, s.t. kõik need, keda organisatsioon ja ettevõtja peavad lisama Rosfinmonitoringi korralduse 203 nõuete kohase koolituse läbimiseks vajalike töötajate nimekirja.

Sissejuhatava instruktaaži viib läbi ka eriametnik töötajatele ja nende üleviimisel (ajutisel üleviimisel) ülalnimetatud ametikohtadele või ülaltoodud ülesannete täitmiseks.

Samadele töötajatele korraldab spetsiaalne ametnik ka rahapesu ja terrorismivastase võitluse alast lisakoolitust. See toimub vähemalt kord aastas või järgmistel juhtudel:

Venemaa Föderatsiooni kehtivate ja jõustuvate uute regulatiivsete õigusaktide muutmisel kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise valdkonnas;

Kui organisatsioon kiidab heaks uued või muudatused olemasolevates sisekontrollireeglites, et tõkestada kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimist (pesu) ja terrorismi rahastamist ning selle rakendamise programme;

Organisatsiooni töötaja üleviimisel organisatsioonisisesele teisele alalisele tööle (ajutisele töökohale) juhul, kui tema teadmised kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise tõkestamise alal ei ole nõuete täitmiseks piisavad. Venemaa Föderatsiooni õigusaktidega kuritegelikul teel saadud tulu ja terrorismi rahastamise legaliseerimise (pesu) vastu võitlemise kohta;

Organisatsiooni töötajale töö usaldamisel, mida teevad ülalnimetatud organisatsiooni töötajad, kuid mis ei ole temaga sõlmitud töölepingus ette nähtud, kui sellise töö tegemine ei too kaasa organisatsiooniga sõlmitud töölepingu tingimuste muutmist. töötaja.

Tuleb märkida, et sissejuhatavad ja täiendavad briifingud viiakse läbi vastavalt organisatsiooni töötajate koolitus- ja koolitusprogrammile kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise valdkonnas, mille on välja töötanud organisatsioon, mis võtab vastu. võtta arvesse Rosfinmonitoringu nõudeid. Koolitusprogrammis meeldib väga kontrollida järelevalveasutuste töötajaid. Tuletage meelde, et koolitusprogramm on AML/CFT sisekontrollireeglite kohustuslik osa. Kuid soovitame koolitusprogrammi kinnitada ka eraldi dokumendina. Väga sageli seisavad organisatsioonid silmitsi inspektorite nõuetega, et AML/CFT koolitusprogrammi olemasolust ei piisa ainult sisekontrollireeglite osana – see tuleb kinnitada ka iseseisva dokumendina.

Väljatöötatud koolitusprogramm peaks sisaldama:

a) Vene Föderatsiooni õigusnormide uurimine kuritegevusest saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise valdkonnas;

b) organisatsioonis sisekontrolli rakendamise reeglite ja programmide uurimine töötaja poolt ametiülesannete täitmisel, samuti vastutusmeetmete võtmine, mida saab rakendada organisatsiooni töötaja suhtes kohustuste täitmata jätmise eest. Venemaa Föderatsiooni normatiivaktide nõuded kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise valdkonnas ning muud organisatsiooni organisatsioonilised ja haldusdokumendid, mis on vastu võetud sisekontrolli korraldamiseks ja teostamiseks;

c) rahapesu ja terrorismi rahastamise tüpoloogiate, tüüpiliste skeemide ja meetodite, samuti ebatavaliste tehingute tuvastamise ja tunnuste kriteeriumide uurimine.

Kui sihipärase briifingu ja teadmiste taseme tõstmise tulemusena saavad kuulajad ilusaid tunnistusi, mida, nagu juba mainisime, meeldib paljudele oma kabineti seinale riputada, kogudes neist terve kollektsiooni (loodame, et kui otsustate siiski tunnistusi koguda, siis need kõik väljastab teile meie koolituskeskus IAUCFC), kuidas fikseerida töötajatega täiendavate ja sissejuhatavate infotundide läbiviimise faktid? Selleks soovitame pidada kahte logi: ühte sissejuhatava infotundi, teist täiendava info jaoks. Neisse märgite koolitatavate perekonnanimed, eesnimed, isanimed ja ametikohad, instruktaaži toimumise kuupäevad, töötajate allkirjad instruktaaži läbimise kohta ning lisainfo päevikusse ka teema (põhjus) koolitusest. Ärge unustage, et eriametnik viib läbi ka enda jaoks sisemisi briifinge. Isegi kui töötate organisatsioonis üksi: olete direktor ja raamatupidaja ja eriametnik (ja rätsep ja puusepp ja hiirekütt) - korraldate ikkagi selliseid infotunde ja teete sissekandeid ajakirjadesse.

Täiendavaid briifinge on väga raske läbi viia. Kui kulutate seda ainult korra aastas, siis teete midagi valesti. Täiendavat infotundi rahapesu vastu võitlemiseks tuleks läbi viia palju sagedamini, kuna. Venemaa Föderatsiooni normatiivseid õigusakte kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise valdkonnas avaldatakse ja muudetakse väga sageli (mõnikord isegi mitu korda kuus). AML/CFT õigusaktid muutuvad nii sageli, et mõnikord ei jõua kõike jälgida. Kuidas mitte eksida finantsjärelevalve valdkonna õigusaktide suures hulgas? See on väga lihtne: selle artikli autor on vabatahtlikult kogunud oma veebisaidile juba aastaid kõiki AML / CFT valdkonna uudiseid, sh. uute finantsjärelevalve eeskirjade avaldamise või olemasolevate muudatuste kohta. Selle saidi aadress on paljudele organisatsioonidele ja ettevõtjatele teada: 2016. aastal tähistab sait oma asutamisest kümnendat aastapäeva (soovime veel palju aastaid tööd organisatsioonide ja ettevõtjate hüvanguks ning rahapesu ja terrorismivastase võitluse seadusandluse populariseerimiseks ). Artikli autor hostib ka populaarses AML/CFT uudisteplokki sotsiaalvõrgustik Kokkupuutel. Siin on selle grupi aadress: https://vk.com/smyslovy Grupp on mõeldud AML/CFT teemadel suhtlemiseks ning sisaldab sadu küsimusi ja vastuseid finantsseire kohta.

Jälgige saiti, tellige uudiseid https://vk.com/smyslovy ja olete alati kursis, millised muudatused on toimunud AML/CFT valdkonnas.

Meilt esitatakse sageli küsimusi täiendavate infotundide läbimise kohta, mis on ligikaudu järgmist laadi: „oleme juveeliorganisatsioon, 7. augusti 2001. aasta föderaalseadus nr 115-FZ „Kuritegevusest saadud tulu legaliseerimise (pesu) vastu võitlemise kohta ja terrorismi rahastamist” on muudetud pankade kohta. Kas peame korraldama täiendavat infotundi? "See on vajalik," vastame: "Lõppude lõpuks ei ütle Rosfinmonitoringu korraldus 203 midagi selle kohta, et täiendavaid briifinge tuleb võtta valikuliselt."

Järgmine populaarne küsimus rahapesuvastase võitluse valdkonna täienduskoolituse kohta on: „mitu päeva antakse instruktaažiks pärast sisekontrolli eeskirjade uue redaktsiooni kinnitamist, rahapesu ja terrorismi rahastamise eeskirjade muudatuste jõustumist või uue õigustloova akti jõustumist selles valdkonnas? "Üldse mitte," vastame: "Instruktaaži olete kohustatud läbi viima reeglite kinnitamise päeval, normatiivakti jõustumise päeval." Oleme teadlikud juhtudest, kui instruktaaži hilinemine isegi mõnepäevane viis hiljem järelevalveasutuste poolt halduskaristuseni.

1. AML/CFT sihipärane koolitus ja teadmiste taseme tõstmine Võid toimuda nii näost näkku seminaride vormis kui ka veebis (finantsjärelvalve veebiseminarid). Meie hinnangul õpivad täiskoormusega õppurid materjali aga palju sügavamalt kui veebiseminari õpilased. Seetõttu proovige osaleda näost näkku seminaridel. AML/CFT veebiseminar on võimalus neile, kes elavad või töötavad kaugemates piirkondades ja kellel puudub võimalus koolituskeskusesse tulla.

2. Finantsjärelevalve seminarid (sihipärane instruktaaž ja AML/CFT teadmiste taseme tõstmine), kuhu koolituskeskused kutsuvad ühe päeva jooksul mitu õppejõudu (tunni kaks esimest tundi juhib esimene õppejõud, seejärel teine kolmas jne) - reeglina osutuvad need väga kaootiliseks, ilma materjali selge esitusjärjestuseta, mis mõjutab loengu kvaliteeti negatiivselt. Kuulajal on oht, et ei kuule olulist materjali (sest esimene õppejõud loodab, et teine ​​täiendab seda ja teine ​​lektor arvab, et esimene on juba kõik ära rääkinud). Mõnikord räägivad õppejõud päeva jooksul oma seisukohtadele vastu, mis ajab kuulajad ainult segadusse.

3. Pöörake kindlasti tähelepanu koolituskeskuse õppejõududele. Mõnikord juhivad seminare lektorid, kellel on AML/CFT valdkonnast vaid pealiskaudsed teadmised, kes ei oska näiteks kasutada. isiklik konto Rosfinmonitoringi portaalis olevad organisatsioonid, pole kunagi ise Rosfinmonitoringule oma aruandeid esitanud, saanud teadmisi iseseisvalt AML/CFT regulatsioone uurides või kogenumate kolleegidega konsulteerides. Üks neist parimad valikud Lektor on finantsseire alal praktiseeriv spetsialist, kes on oma teadmised ja kogemused AML/CFT vallas omandanud läbi aastatepikkuse töö organisatsioonide ja ettevõtjatega, aga ka iseendaga. kutsekoolitus AML / CFT valdkonna haridustegevuse spetsialistina.

Nii näeb välja õppetegevuse spetsialisti tunnistus

Selline võib välja näha õppejõu omadus

4. Ärge jälitage odavat suunatud AML/CFT koolitust. Finantsjärelevalve alaste koolituste ja infotundide hinnad võivad erineda isegi kolm või enam korda. On üsna ilmne, et kui koolitust läbi viia väga odavalt, siis koolituskeskus säästab millegi pealt (väga tõenäoliselt lektorite pealt, kutsudes kohale kogenematuid spetsialiste), mis kokkuvõttes võib teie koolituse kvaliteeti halvasti mõjutada. Sihtbrifingu läbimise kohta võite saada tunnistuse, kuid mitte kõige olulisemat asja - teadmisi.

5. AML/CFT teemalise töötoa ajal proovige teha märkmeid, tuues välja enda jaoks kõige olulisemad punktid. Pärast sihipärase briifingu läbimist või AML / CFT-teadmiste taseme tõstmist vaadake kindlasti iseseisvalt eeskirju, millest õppejõud teile rääkis.

6. Küsige õppejõult julgelt küsimusi. Neile vastuste andmine on õppejõu otsene kohustus. AML/CFT seminar peaks kestma kuni teie viimase küsimuseni.

7. Arvatakse, et vaja on ainult tööstusharuspetsiifilist koolitust; eraldi juveliiridele, eraldi kinnisvarabüroodele, eraldi liisingufirmad jne. Tegelikult on kõigi organisatsioonide rahapesu ja terrorismivastase võitluse õigusaktid peaaegu identsed. Kogenud AML/CFT lektor ja koolitaja juhib seminari nii, et sul ei tekiks ebamugavust sellest, et olles näiteks kinnisvarabüroo, kuulasid loengut grupi koosseisus, kus domineerivad juveliirid. Kogenud õppejõud ei võta oma tähelepanu rohkem kui ühelt tegevusvaldkond, mille esindajad viibivad koolitusel kuritegevusest saadud tulu legaliseerimise ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise teemal.

8. Kui olete saanud AML-i / CFT-alase koolituse, kuid teile ei ole öeldud, millised aruanded Rosfinmonitoringule esitatakse, millal ja kuidas esitada, soovitame teil taotleda ümberõpet mõnes teises finantsseire koolituskeskuses. Aruandlus on ju iga AML/CFT valdkonnas tegutseva organisatsiooni ja ettevõtja kõige olulisem kohustus. Nende probleemide teadmatus on täis tuhandeid trahve.

Õppejõu kõrged teadmised Rosfinmonitoringule aruannete esitamise küsimustes peavad olema dokumenteeritud

9. Jaotusmaterjalid (brošüürid, CD-d, AML/CFT brošüürid jne), mida mõned koolituskeskused teile pakuvad, kipuvad aja jooksul vananema: muutuvad seadusandlus ja jaotusmaterjali dokumendid. Soovitame teil iseseisvalt jälgida kõiki muudatusi AML / CFT valdkonnas, keskendudes kehtivatele õigusaktidele, mis sisalduvad erinevates teabes ja õiguslikes alustes.

10. Järgige hoolikalt koolituse vormi nimetust, mille koolituskeskus kannab teie jaoks AML / CFT koolituse tunnistusele. Juhtub, et praktikant peab läbima teadmiste taseme tõstmise ja talle anti välja koolitus AML / CFT sihipäraseks infotunniks. Või vastupidi, praktikant pidi läbima ühekordse sihtbriifi finantsseire teemal ja talle anti tunnistus teadmiste taseme tõusu läbimise kohta. Suur pettumus on saada kontrolli käigus nende faktide kohta kommentaare.

11. Kui olete ühe organisatsiooni nimel juba läbinud sihtotstarbelise AML/CFT koolituse, siis ei pea te seda enam teise nimel läbima, hoolimata sellest, et koolitustunnistusel on märgitud teie esimese organisatsiooni nimi: tuletame meelde et koolituse tunnistus suunatud instruktaaži vormis on nimeline ja sisaldab teie perekonnanime, eesnime ja isanime.

12. Käesoleva artikli autori Pavel Aleksandrovitš Smyslovi AML/CFT-teemalised loengud ja seminarid on väga populaarsed. Põhimõtteliselt viib ta neid läbi piirkondadevahelises finantsjärelevalve koolitus- ja õigusnõustamiskeskuses. Kuid teda võib näha ka õppejõudude ja teiste Rosfinmonitoringu ITMCFM-i partneriteks olevate koolituskeskuste koosseisus: auditooriumile ja koolituskeskuste juhtkonnale meeldib lektori lihtne ja paeluv viis keerulisest AML/CFT-st rääkida. seadusandlus. Ta reisib palju ja viib läbi sihipäraseid AML/CFT infotunde kogu riigis: Krimmist Kaug-Idani.

Soovime teile edukat sihipärast infotundi, suurendades teadmiste taset AML / CFT valdkonnas! Sihtkoolituse saate selle artikli autorilt, registreerudes koolitusele sellel lingil:

Finantsseire ekspert, Ph.D. ajalugu Teadused, jurist Pavel Smyslov

Materjali kasutamisel ja tsiteerimisel on vajalik link saidile!

* * *

Vaadake meie paljusid artikleidLisateavet finantsjärelevalve ja rahapesu ja terrorismi rahastamise rahastamise kohta leiate siit:

Meie praktiliste artiklite ja väljaannete loend finantsjärelevalve, AML / CFT, rahapesuvastaste õigusaktide, 115-FZ ja muude seotud küsimuste kohta

Ja palju muud.

Rohkem SIIN.

Tellima "Finantsjärelevalve bülletään"- esimene tasuta ja regulaarne uudiste avaldamine finantsjärelevalve valdkonnas Venemaal:

Empiiriliselt tuletati kahe küsimusega Finn Mon testi õiged vastused:

1.- jah, ma pean

2.- kuni 30 päeva

Kui tihti peab kontohaldur kliendi tuvastamise tulemusena saadud teavet uuendama?

Vastus:

Kõigil ülaltoodud juhtudel
Millest juhindub klienditeenindaja tehingu ebatavaliseks liigitamisel?

Vastus:

Kriteeriumide kogum kahtlustamiseks, kliendi omadused, töötaja kahtlused sissetulekute võimaliku legaliseerimise suhtes, sõltumata toimingu suurusest
Kas klienditeeninduse liige peaks hooldusaluseid tuvastama ja uurima?

Vastus:

Jah, kui sooritate kõiki pangatoiminguid ja muid tehinguid summas, mis ületab Vene Föderatsiooni õigusaktidega kehtestatud summat
Milliseid sanktsioone järelevalveasutustelt saab rikkumiste eest krediidiasutusele kohaldada föderaalseadus AML/CFT valdkonnas?

Vastus:

Tegevuse administratiivne peatamine

Halduskaristus

Litsentsi tühistamine
Klient ostab krediidiasutuselt hoiusertifikaadi summas 1 miljon rubla. Kas see toiming on kohustusliku kontrolli all?

Vastus:

Jah, igal juhul opkoodi 4006 järgi
Millised loetletud tehinguliikidest vallasvaraga, mis ületab kehtestatud kulukriteeriumi, vastavad tegevusgrupi koodile 50?

Vastus:

Kapitalirendi (liisingu) lepingu alusel vara vastuvõtmine või andmine

Füüsilisel kujul ja isikustamata väärismetallide ost ja müük, väärismetallist müntide ost ja müük

Pakkumine juriidilised isikud, mis ei ole krediidiasutused, intressivabad laenud eraisikutele ja (või) muudele juriidilistele isikutele, samuti sellise laenu saamine
Millist vahetuskurssi kasutatakse väärismetalli koguses või sisse määratud tehingusumma rublaekvivalendi määramisel välisvaluuta, tehingute tegemiseks väärismetallidega või tehinguteks välisvaluutaga sularahas?

Vastus:

Venemaa Sberbanki määratud intressimäär

Vastus:

Kõik loetletud dokumendid
Kes teeb otsuse tunnistada kliendi tehing peatatava tehinguna?

Vastus:

Vastav pangakontrolör
Millised loetletud tehinguliikidest kinnisvaraga, mis ületavad kehtestatud kulukriteeriumi, vastavad tehinguliigi koodile 8001?

Vastus:

Kõik kinnisvaratehingud
Klienditeeninduse osakonna töötaja paljastas, et juriidilise isiku kontole kanti (kanti maha) raha summas 650 000 rubla, millega pole pärast selle avamist toiminguid tehtud. Kas töötaja peaks seda toimingut käsitlema kohustusliku kontrolli all oleva toiminguna?

Vastus:

Jah, peaksin
Kui kaua on tegevuse peatamine, kui vähemalt üks osapooltest on organisatsioon või individuaalne mille kohta on kehtestatud korras saadud teavet nende osalemise kohta terroritegevuses?

Tehingud väärismetallidega
Milliseid dokumente nõuab klienditeeninduse töötaja juriidiliselt isikult arvelduskonto avamisel isiku tuvastamise raames?

Vastus:

Kliendi teave.

Mitu korda peaks esinduse töötaja saama rahapesu ja terrorismivastase võitluse koolitust?

Vastus:

Vähemalt kord aastas
Milliseid toiminguid operatsiooni peatamise protsessis ei tehta, kui vähemalt üks osapooltest on organisatsioon või üksikisik, kelle kohta on saadud ettenähtud viisil teavet nende osalemise kohta terroritegevuses?

Vastus:

Klienditeeninduse osakonna töötajad teavitavad pärast tegevuse peatamise otsuse tegemist Klienti tegevuse peatamise põhjustest
Kui klienditeeninduse töötaja on tuvastanud, et kliendi poolt tehtud toiming kuulub kohustusliku kontrolli alla, siis millise aja jooksul peaks ta saatma toimingu kohta aruande Vastutavale töötlejale?

Vastus:

Tehingule järgneval tööpäeval hiljemalt kell 10.00
Millised dokumendid on toetuse saajate määramise aluseks?

Vastus:

Kõik ülaltoodud lepingud
Millest juhindub klienditeeninduse töötaja äärmusliku tegevuse või terrorismiga seotud tehingute tuvastamisel?

Vastus:

Nimekiri, mis sisaldab teavet äärmusliku tegevuse või terrorismiga seotud isikute kohta, olenemata tehingu suurusest ja laadist
Millised järgmistest struktuuridest on krediidiasutuse järelevalveasutused rahapesu ja rahaliste vahendite rahastamise küsimustes:

Vastus:

1) Venemaa Pank;

3) föderaalteenistus finantsjärelevalve kohta;

4) Vene Föderatsiooni prokuratuur;
Milline tehinguliigi kood omistatakse kahtlasele tehingule, mis tehakse suurte sularaha väljavõtmise skeemide raames ja kapitali väljavõtmine välismaal?

Vastus:

Kood 6001 – kahtlane tehing
Millest juhindub klienditeenindusosakonna töötaja kohustusliku kontrolli alla kuuluvate tehingute tuvastamisel?

Vastus:

Kulukriteeriumi ja toimingu liigi kokkulangevus
Kliendi 2,5 miljoni rubla suurusest kinnisvaratehingust sai teada klienditeeninduse osakonna töötaja. Kas see toiming on kohustusliku kontrolli all?

Vastus:

Ei, kuna tehingu summa ei ületa 3 000 000 rubla
Milline järgmistest tuleb juriidilise isiku kliendi tuvastamise menetluse käigus tuvastada?

Vastus:

1) täielik ja lühendatud nimi;

2) riikliku registreerimise andmed;

4) asukoha aadress ja postiaadress;

6) kontakttelefoni- ja faksinumbrid.

1. Millised on klienditeeninduse osakonna töötaja tegevused, kui tuvastatakse Kliendi kontole 100 000 rubla suurune krediteerimisoperatsioon, mille üheks osapooleks on üksikisik, kes on nimekirjas, mis sisaldab teavet tehinguga seotud isikute kohta. äärmuslik tegevus või terrorism?

Tehingu summa on alla 600 000 rubla, seega ei kuulu see kohustuslikule kontrollile

Kontole raha krediteerimise toimingud ei allu kohustuslikule kontrollile.

- Töötaja saadab Kontrollerile teate koodiga 7001

Õiget vastust pole täpsustatud

Töötaja saadab Kontrollerile teate koodiga 6001 kahtluse tunnusega
2. Milliseid andmeid tuleb üksikkliendi lihtsustatud tuvastamise menetluse käigus kindlaks teha?

Täisnimi

Õiget vastust pole täpsustatud

- Täisnimi; isikut tõendava dokumendi andmed

Täisnimi; Sünniaeg ja sünnikoht; kodakondsus; isikut tõendava dokumendi andmed; TIN; riikliku pensionikindlustuse kindlustustunnistuse andmed migratsioonikaardi andmed ja Vene Föderatsioonis viibimise õigust kinnitav dokument (välisriigi kodanikul või kodakondsuseta isikul)

Täisnimi; Sünniaeg ja sünnikoht; kodakondsus; isikut tõendava dokumendi andmed; migratsioonikaardi andmed ja Vene Föderatsioonis viibimise õigust kinnitav dokument (välisriigi kodanikul või kodakondsuseta isikul)
3. Milliseid dokumente peaks klienditeeninduse osakonna töötaja rahapesu ja rahapesu vastase võitluse tööülesannete täitmisel järgima?

Föderaalseadus nr 115-FZ ja Vene Föderatsiooni Julgeolekunõukogu eeskirjad nr 881-5-r

- Kõik täpsustatud dokumendid

Tehnoloogiline skeem VVB SB RF nr 244-4-vvb

Vene Föderatsiooni Julgeolekunõukogu eeskirjad nr 881-5-r ja Vene Föderatsiooni Julgeolekunõukogu VVB korraldus nr 244-4-vb

Föderaalseadus nr 115-FZ, Vene Föderatsiooni Julgeolekunõukogu eeskirjad nr 881-5-r, samuti normatiivdokumendid Venemaa Pank (Vene Föderatsiooni Keskpanga määrus nr 321-P, Vene Föderatsiooni Keskpanga määrus nr 262-P jne)
4. Kuidas hindab klienditeeninduse osakonna töötaja kriminaaltulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise riski astet (taset)?

Kasutab kontohalduri määratud kriteeriume

Küsib kliendilt teavet riskiastme kohta

Kliendi esmase kontakti korral viitab riski puudumisele

Kõrgendatud riskiaste kehtestatakse ainult kohustusliku kontrolli alla kuuluvate toimingute puhul

Kõik ülaltoodud viisid.

- Kasutab 12.05.10 eeskirjaga nr 881-5-p kehtestatud tähiseid.
5. Millist järgmistest andmetest küsib klienditeeninduse osakonna töötaja isikut tuvastades?

Rahvus

Riikliku pensionikindlustuse kindlustustunnistuse andmed

Kogu ülaltoodud teave

Migratsioonikaardi andmed ja dokument, mis kinnitab välisriigi kodaniku või kodakondsuseta isiku õigust viibida (elada) Vene Föderatsioonis koos välisriigi kodanikust või kodakondsuseta isikust kliendiga

- isikut tõendava dokumendi andmed

6. Kelle isikusamasus tuleb tuvastada, kui klient on andnud volituse pangakonto käsutamiseks (hoius), ka teisele isikule?

Identifitseerimine sisse sel juhul ei teostata

- nii klient kui ka isik, kellele on antud pangakonto haldamise volitused (hoius)

Isik, kellele on antud volitused pangakonto haldamiseks (hoius)
7. Millest juhindub klienditeeninduse töötaja tehingu kahtlaseks tunnistamisel, mis on seotud suurte rahaliste vahendite “väljamakse” ja kapitali väljavõtmisega välismaal?

- Märgid kahtlaste skeemide rakendamisest kapitali väljamaksmiseks ja välismaale väljavõtmiseks

Kulukriteeriumi ja toimingu liigi kokkulangevus

Operatsiooni tüüp

Kulukriteerium

Kulukriteeriumi ja toimingu liigi kokkulangevus, samuti tehingute sagedus
8. Kas panga vastaspoole tuvastamisel kontrollitakse tema olemasolu nimekirjas, mis sisaldab teavet äärmuslike tegevuste või terrorismiga seotud isikute kohta?

- Jah, igatahes.

Ei, kuna tehingud vastaspooltega ei kehti tehingutele ega 02.12.1990 föderaalseaduse nr 395-1 "Pankade ja pangandustegevuse kohta" artiklis 5 nimetatud tehingutele.

Õiget vastust pole täpsustatud

Ei, igatahes

Jah, kui vastaspoolega tehtud tehing allub kohustuslikule kontrollile
9. Kui kauaks operatsiooni peatamine toimub, kui vähemalt üks osapooltest on organisatsioon või üksikisik, kelle kohta on saadud ettenähtud viisil teavet nende osalemise kohta terroritegevuses?

Toimingu peatamise perioodi määrab kontohalduse juht

Ajavahemik, milleks toiming on peatatud, on asjaomase vastutava töötleja äranägemisel

Toimingu peatamise aja määrab volitatud asutus

- kahe tööpäeva jooksul alates päevast, mil kliendi korraldus selle täitmise kohta tuleb täita, kui volitatud asutuse otsus ei peata toimingut täiendavaks perioodiks

Viie tööpäeva jooksul alates päevast, mil kliendi korraldus selle täitmise kohta tuleb täita, kui volitatud asutuse otsus ei peata toimingut täiendavaks perioodiks
10. Mis on keelatud klienditeeninduse osakonna töötajale rahapesu ja rahapesu vastase võitluse meetmete rakendamisel?

"Vene Föderatsiooni keskpangast (Venemaa Pank)" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, nr 28, art. 2790; 2003, nr 2, art. 157; N 52 (I osa), art. 5032) Venemaa Pank kehtestab krediidiasutuste personali väljaõppele ja koolitusele järgmised nõuded.

Kohtupraktika ja õigusaktid – Venemaa Panga 09.08.2004 juhend N 1485-U (muudetud 27.11.2014) Krediidiasutuste personali väljaõppe ja koolituse nõuete kohta

2.1.6. koolitusprogrammid krediidiasutuse töötajatele kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks;

(Muudetud Vene Föderatsiooni Keskpanga 16. jaanuari 2003. aasta kirjaga N 6-T)

2.1.7. programm, mis määrab kindlaks töö korraldamise korra krediidiasutuses füüsiliste ja juriidiliste isikutega pangakonto (hoiuse) lepingute sõlmimisest ja kliendi tehingu sooritamise korralduse täitmisest keeldumiseks;