Тест за тестирање на знаењето на ft. Тест тестирање на знаењето на вработените во организациите кои вршат трансакции со средства

1 .1 Список на тестови со опис Папка: Општи тестови => Банкарски тестови => Папка АНТИЛЕГАЛИЗАЦИЈА Број на тестови Општи тестови Банкарски тестови АНТИЛЕГАЛИЗАЦИЈА Показни тестови 3 Тестови за работа 17 Тематски тестови 28 Вкупен број на тестови: 48 N Тест Оценка Показни тестови Демонстративен тест „Организација на внатрешна контрола за целите на AML/CFT“ Општи прашања 2 Програми за внатрешна контрола 2 Организација на внатрешна контрола 2 Ризици и критериуми за невообичаени трансакции 2 Мерки за одговорност 2 Вкупно прашања Показен тест „Интеракција со Rosfinmonitoring“ Општи прашања 2 Постапка за испраќање информации 2 Карактеристики на пополнување стандарден формулар за датотека DBF 2 Видови поракиза AML/CFT цели 2 Rosfinmonitoring барања 2 Вкупно прашања Демо-тест „Организација на внатрешна контрола за цели на AML/CFT“ (1.182)

2 Општи прашања 2 Програми за внатрешна контрола 2 Организација на внатрешна контрола 2 Ризици и критериуми за невообичаено работење 2 Административни санкции 2 Вкупно прашања 10 Тестови за работа Раководител на единица - Општ тест за AML/CFT Тест прашањата се развиени врз основа на регулативи и различни препораки на Банката на Русија за организирање на системот за внатрешна контрола на банката во областа на борбата против легализацијата (перењето) на приходите од криминал и финансирањето на тероризмот. Тестот може широко да се користи за обука и сертификација за прашањата за AML/CFT за раководителите на сектори, служби и одделенија на банка на кое било ниво. Се рефлектираат и општите прашања поврзани со системот AML/CFT како целина, и карактеристиките што се јавуваат при спроведувањето на специфични програми за спроведување правила за внатрешна контрола за цели на AML/CFT, особено. Тестот може да се користи за вработување, сертификација и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на менаџерите структурни поделбитегла. Општи прашања за AML/CFT 10 Права и обврски на вработените во рамките на усогласеноста со барањата AML/CFT Идентификација на клиенти за цели на AML/CFT 9 Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола и критериуми за идентификување невообичаени трансакции Мерки на одговорност 3 Вкупно прашања Одговорни AML/CFT службеник - Тест 1 Првиот од тестовите специјално дизајниран за тестирање на знаењето и обуката на одговорните вработени и специјалистите за финансиски мониторинг на банкарските оддели (групи) за усогласеност и примена на законодавството од областа на AML/CFT. Тестот содржи и општи прашања поврзани со системот AML/CFT во целина, и прашања поврзани со спроведување на програми за спроведување правила за внатрешна контрола за цели на AML/CFT. Тестот може

3 да се користи при вработување, сертифицирање и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на Одговорниот вработен или вработените во единицата за финансиски мониторинг на банката. Општи прашања за AML/CFT Барања за организирање работа за спречување AML/CFT Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола и критериуми за идентификување на невообичаени трансакции Права и обврски на вработените за цели на AML/CFT 6 Постапка за доставување информации до овластеното тело за цели на AML/CFT Барања за вработени одговорни за AML/CFT Идентификација на клиенти за AML/CFT 10 Мерки за одговорност 4 Вкупно прашања Одговорен службеник за AML/CFT - Тест 2 Вториот од оние специјално дизајнирани за тестирање на знаењето и обука Одговорни вработени и специјалисти за финансиски мониторинг на банкарските оддели (групи) за усогласеност и примена на законодавството од областа на тестовите за AML/CFT. Значително ја проширува содржината и опсегот на прашања од областа на AML/CFT, вклучувајќи прашања за меѓународна соработка и контрола и надзор на Банката на Русија за спроведувањето на законодавството во оваа област. Тестот може да се користи при вработување, сертифицирање и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на Одговорниот вработен или вработените во единицата за финансиски мониторинг на банката. Општи одредбии организација на спротивставување на легализацијата Спречување на легализација Давање информации до овластеното тело 10 Меѓународна соработка за борба против легализација Критериуми за идентификување невообичаени трансакции и операции Национално платен систем. Карактеристики на AML/CFT. 8 78

4 Контрола врз активностите на банкарските агенти за плаќање, инструкции за идентификација Контрола и надзор на Банката на Русија над спроведувањето на законодавството за AML/CFT 6 11 Вкупно прашања Одговорен службеник за AML/CFT - Тест 3 Трето од оние специјално дизајнирани за тестирање на знаењето и обука на Одговорни вработени и специјалисти за финансиски мониторинг одделенија (групи) на банката за прашања за усогласеност и примена на законодавството од областа на тестовите за AML/CFT. Тестот може да се користи при вработување, сертифицирање и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на Одговорниот вработен или вработените во единицата за финансиски мониторинг на банката. Општи одредби за прашањата поврзани со AML/CFT 12 Организација на работа во кредитни институции за спречување на AML/CFT Работи кои се предмет на задолжителна контрола 1 Федерален закон бр. вработен во областа на AML/CFT“ Овој тест е дизајниран специјално за тестирање на знаењето и обуката на овластени вработени и специјалисти за финансиски мониторинг на посебни сектори (групи) и VSP на банката за усогласеност и примена на законодавството од областа на AML/ CFT. Тестот содржи и општи прашања поврзани со системот AML/CFT во целина, и прашања поврзани со спроведување на програми за спроведување правила за внатрешна контрола за цели на AML/CFT. Тестот може да се користи при вработување, сертифицирање и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на наведените вработени во банката. Општи прашања за AML/CFT Организација на системот AML/CFT во VSP 6 Барања за идентификација на клиенти, претставници на клиенти и корисници Управување со ризик за цели на AML/CFT Идентификација на трансакции кои подлежат на задолжително

5 контрола Идентификување на невообичаени трансакции 4 Обезбедување информации до Rosfinmonitoring 11 Постапка за формирање на ECO Вкупно прашања 1.22 Тест за вработени одговорни за организирање и спроведување обука на персоналот за прашањата за AML/CFT Овој тест е составен врз основа на Директивата на Централната банка од 9 август , 2004 N 148-U „За барањата за обука и едукација на персоналот во кредитните институции“ и служи главно за тестирање на знаењето и обука на вработените кои се одговорни во банката за организирање и спроведување на обука на персоналот за прашања за AML/CFT. Сепак, може да се користи и при спроведување на сертификација на други банкарски специјалисти, особено на одговорниот службеник за AML/CFT и вработените во системот за внатрешна контрола. Тестот може да се користи при вработување, сертифицирање и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на наведените вработени во банката. Општи прашања Организација на работа на обука на персоналот Содржина на програмата за обука Карактеристики на брифингот Вкупно прашања Тест за AML/CFT за вработените во системот за внатрешна контрола Тест за тестирање на знаењето и спроведување на висококвалитетна обука за вработените во системите за внатрешна контрола на банките за прашањата за AML/CFT . Покрај општите прашања, содржи прашања за организирање на анкетата и процедурата за водење на досието на клиентот, како и прашања за барањата за квалификација на специјално назначените вработени во банката кои ги извршуваат своите активности за цели на AML/CFT. Тестот може да се користи за вработување, сертификација и спроведување на рутинско тестирање на знаењето за системот за внатрешна контрола на банката. Општи прашања за AML/CFT 10 Барања за организирање внатрешна контрола за целите на AML/CFT Операции кои подлежат на задолжителна контрола и невообичаени трансакции Идентификација за цели на AML/CFT

6 Барања за квалификацијадо банкарски специјалисти заради организирање AML/CFT Вкупно прашања Тест AML/CFT за правни одделенија Општиот тест за вработените во правните одделенија на банките е составен врз основа на прописите и законодавните акти на државните органи и Банката на Русија кои регулираат различни правни аспектиработа во областа на AML/CFT. Тестот ги отсликува и општите прашања поврзани со организацијата на работата на AML/CFT во банките, како и карактеристиките што се јавуваат при имплементација на специфични програми на правила за внатрешна контрола кои регулираат конкретни прашања, само за правни услуги. На пример, прашања за идентификација и испрашување на клиенти.Тестот може да се користи при вработување, сертифицирање и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на вработените во правниот оддел на банката. Општи прашања за AML/CFT 19 Работи кои подлежат на задолжителна контрола и невообичаени трансакции Идентификација на клиенти за цели на AML/CFT 17 Одбивање да се склучи договор за банкарска сметка, раскинување на договор за банкарска сметка Вкупно прашања AML/CFT тест за безбедносна служба Општо AML/CFT тест за вработените во безбедносните служби, овозможувајќи да се процени нивото на знаење и способност да се применат во пракса основите на сегашното законодавство и внатрешните регулативи за интеракцијата на различните банкарски оддели во работата на AML/CFT. Заедно со општите прашања за AML/CFT, изготвени се и конкретни прашања кои ги засегаат само безбедносните одделенија, прашања, особено за регулирање на постапката за чување банкарска тајна при испраќање информации за трансакциите на клиентите до овластеното тело. Тестот може да се користи кога ангажирање, сертифицирање и спроведување на планирано тестирање на знаењето на вработените во наведената банкарска поделба. Општи прашања за AML/CFT Задолжителни контроли и критериуми за идентификување на невообичаени трансакции

7 Идентификација на лица кои вршат терористички активности 6 Идентификација на клиенти за целите на AML/CFT 9 Безбедност безбедност на информацииза време на трансферот и прифаќањето на EES и IES 10 Вкупно прашања Тест „AML/CFT и трансакции на банкарски сметки“ Овој тест се користи за тестирање на знаењето за прашањата за AML/CFT при спроведување на сертификација на вработените во банката вклучени во идентификување и презентирање информации за трансакции на банкарски сметки сметки (депозити) кои подлежат на задолжителна контрола (група шифра 4000). Конкретно, оперативни единици, одделенија и за работа со поединци и правни лица, кредитни одделенија и правни одделенија, одделенија надворешна економска активност. Се состои од 6 делови кои ги содржат главните прашања од областа на AML/CFT за наведената категорија на вработени во банката. Тестот може да се користи при вработување, сертифицирање и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на наведените вработени во банката. Општи прашања за AML/CFT 6 Работи кои подлежат на задолжителна контрола и невообичаени трансакции Идентификација на клиенти за целите на AML/CFT 17 Трансакциски кодови 10 Вкупно прашања Тест „AML/CFT и готовински трансакции“ Овој тест се користи за тестирање на знаењето за прашањата за AML/CFT кога спроведување на сертификација на вработените во банката вклучени во идентификување и презентирање на информации за трансакциите со во кешво готовина, предмет на задолжителна контрола (група шифра 1000). Конкретно, оперативни одделенија, одделенија, како за работа со физички така и со правни лица, одделенија за хартии од вредност, каса, надворешно-трговска дејност. Се состои од три дела кои ги содржат главните прашања од областа на AML/CFT за наведената категорија на вработени во банката, вклучувајќи ги критериумите за идентификација и знаците на невообичаени трансакции. Тестот може да се користи при вработување, сертифицирање и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на одредени вработени во банката

8 Општи прашања за AML/CFT 6 Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола 6 Критериуми за идентификација и знаци на невообичаени трансакции 4 Идентификација на клиенти за цели на AML/CFT 18 Кодови на видови трансакции 6 Вкупно прашања Тест „AML/CFT и трансакции со хартии од вредност“ Тест до тест знаења и Спроведување на висококвалитетна обука за вработените во одделите за хартии од вредност за прашањата за AML/CFT. Покрај општите, содржи прашања за трансакциите на клиентите кои подлежат на задолжителна контрола, како и критериуми и знаци на невообичаени трансакции кои влијаат на спецификите на работата на овие одделенија. Тестот може да се користи при вработување, сертифицирање и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на вработените во банката кои вршат трансакции со хартии од вредност. Општи прашања за AML/CFT 2 Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола 7 Критериуми за идентификација и знаци на невообичаени трансакции 8 Идентификација на клиенти за цели на AML/CFT 10 Одбивање да се изврши налог на клиентот 3 Вкупно прашања Тест „AML/CFT и кредитни трансакции“ Овој тест служи како главна алатка за потребата од тестирање на знаењето и обука на вработените во банкарските кредитни оддели за прашањата за AML/CFT. Содржи делови каде што, покрај општите, има прашања за трансакциите на клиентите кои се предмет на задолжителна контрола, како и критериуми и знаци на невообичаени трансакции кои влијаат на спецификите на работата на овие одделенија. Тестот може да се користи при вработување, сертифицирање и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на вработените во банкарските кредитни оддели. Општи прашања за AML/CFT 7 Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола и невообичаени трансакции Идентификација на клиенти за цели на AML/CFT 12 Шифри на видови трансакции 4 Вкупно прашања

9 1.233 Тест „ПМЛ/ЦФТ и трансакции при трансфери на граѓани, банкарски картичкии депозити" Овој тест е наменет да го тестира знаењето за прашањата за AML/CFT на вработените во банката вклучени во идентификување и презентирање информации за трансакции за трансфери на граѓани, банкарски картички и депозити, кои се предмет на задолжителна контрола. Ги одразува спецификите на работата на оваа категорија на вработените и се состои од -ty секции кои содржат различни прашања од областа на AML/CFT. поединци. Општи прашања за AML/CFT 6 Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола и невообичаени трансакции Идентификација на клиенти за цели на AML/CFT 20 Шифри на видови трансакции 4 Вкупно прашања Тест „AML/CFT и меѓународни плаќања, кореспондентски односи, надворешно-трговски активности“ Овој тест е наменети за проверка на знаењата за прашањата за AML/CFT на вработените во кореспондентските односи на банката и одделенијата за меѓународни порамнувања вклучени во идентификување и презентирање на информации за трансакции кои подлежат на задолжителна контрола. Ги отсликува спецификите на работата на оваа категорија вработени.Тестот може да се користи при вработување, сертифицирање и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на наведените вработени во банката. Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола 10 Критериуми за идентификување и знаци на невообичаени трансакции 13 Одговорности на вработените во врска со барањата на Законот за ППЛ/ЗФТ Вкупно прашања Тест „Вработен во единицата за АМЛ/ЗФТ одговорен за идентификување трансакции, QAP“ Овој тест е наменет да тестирајте го знаењето на специјалистите од одделот за кредитни институции за AML/CFT одговорни за идентификување на трансакции кои подлежат на задолжителна контрола. Тестот може да се користи за вработување, сертификација и

10 спроведување на закажан тест на знаење. Општи одредби за прашањата за AML/CFT 2 Критериуми за трансакции кои подлежат на задолжителна контрола Карактеристики на идентификување трансакции кои подлежат на задолжителна контрола Пренесување на информации до Rosfinmonitoring 28 Одговорност за прекршоци 4 Вкупно прашања Тест „Вработен во единицата за AML/CFT одговорен за идентификување невообичаени и сомнителни трансакции“ Овој тест е наменет да го тестира знаењето на специјалистите во одделенијата за финансиски мониторинг на кредитните институции одговорни за идентификување на невообичаени и сомнителни трансакции. Тестот може да се користи за вработување, сертификација и спроведување на рутинско тестирање на знаењето. Општи одредби за прашањата за AML/CFT 2 Знаци на невообичаени трансакции 17 Критериуми за сомнителни трансакции 14 Дејства на вработените во банката при идентификување на невообичаени и сомнителни трансакции Надзор на сомнителни трансакции Банка на Русија Одговорност за прекршоци 4 Вкупно прашања Тематски тестови Општиот тест за AML/ CFT за извршни директори Општи прашања за прашањето на AML/CFT 7 Организација на внатрешната контрола во банките за AML/CFT Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола и невообичаени трансакции Идентификација за AML/CFT 8 Права, моќ и одговорности на банката во областа на AML / CFT

11 Одговорност за прекршоци од областа на AML/CFT 2 Вкупно прашања Тест „Воведна обука за AML/CFT“ Овој тест е наменет за почетен тест на знаењето на сите вработени и раководители на банкарските оддели кои го завршиле почетниот (воведен) обука за програма за обука и едукација на персоналот за АМЛ/ЗФТ. Поими и концепти 9 Прописирегулирање на телата и службениците одговорни за AML/FT Основни одредби од Законот 11-FZ Главни интерни документи и програми на банката за AML/CFT Должности и одговорности на вработените во банката во согласност со барањата на законодавството за AML/CFT Вкупно прашања Тест Операции „Типски шифри“ за оперативни вработени“ Тестот е составен врз основа на Регулативата на Централната банка 321-P за оперативни вработени и ви овозможува да одредите колку правилно испитувачот ја доделува потребната шифра, според Именикот на видови операции, и ги квалификува специфичните операции, информациите за кои подлежат на испраќање до овластеното тело за цели на AML/CFT. Тестот може да се користи при сертифицирање на вработените за која било од позициите во одделенијата и одделенијата на банката вклучени во работата за AML/CFT, како и при спроведување на рутински тест на знаење. Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола 16 Невообичаени, сомнителни трансакции 14 Вкупно прашања Тест „Шифри на видови трансакции за вработени кои сервисираат физички лица“ Тестот е составен врз основа на Регулативата 321-P на Централната банка за вработените во одделот што ги сервисира поединците и ви овозможува да утврдете колку правилно испитувачот ја доделува потребната шифра , според Директориумот на видови трансакции и ги квалификува специфичните трансакции со клиентите

12 банки, информации за кои мора да се испратат до овластеното тело за целите на AML/CFT. Тестот може да се користи при сертифицирање на вработените за која било од позициите во одделенијата и одделенијата на банката вклучени во работата за AML/CFT, како и при спроведување на рутински тест на знаење. Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола 16 Невообичаени, сомнителни трансакции 9 Вкупно прашања Тест „Шифри на видови трансакции за кредитни службеници“ Тестот е составен врз основа на Регулативата на Централната банка 321-P за кредитните службеници и ви овозможува да одредите колку правилно испитувачот ја доделува потребната шифра, според Именикот на видови трансакции, а исто така ги квалификува специфичните трансакции на клиентите на банките, за кои информации мора да се испратат до овластеното тело за целите на AML/CFT. Тестот може да се користи при сертифицирање на вработените за која било од позициите во одделенијата и одделенијата на банката вклучени во работата за AML/CFT, како и при спроведување на рутински тест на знаење. Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола 6 Невообичаени, сомнителни трансакции 4 Вкупно прашања Тест „Шифри на видови трансакции за работници со готовина“ Тестот е составен врз основа на Правилникот на Централната банка 321-P за работници со готовина и ви овозможува да одредите колку правилно испитувачот ја доделува потребната шифра, според Именикот на видови трансакции, а исто така ги квалификува специфичните трансакции на клиентите на банките, за кои информации мора да се испратат до овластеното тело за целите на AML/CFT. Тестот може да се користи при сертифицирање на вработените за која било од позициите во одделенијата и одделенијата на банката вклучени во работата за AML/CFT, како и при спроведување на рутински тест на знаење. Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола 11 Невообичаени, сомнителни трансакции 4 Вкупно прашања Тест „Општи прашања за идентификација на клиентот за цели на AML/CFT“ Овој тест ги вклучува најопштите прашања 7 4

13 идентификација на клиентот утврдена со Законот 11-FZ, Регулативата на Банката на Русија N 262-P и голем број други документи. Тестот може да се користи за да се процени знаењето на кој било специјалист (за време на вработување, трансфер, следење на резултатите од обуката за време на вовед во темата AML/CFT, закажано тестирање на знаење и други случаи). Општи прашања за идентификација на клиенти за целите на AML/CFT Барања за идентификација на клиенти - правни лица Барања за идентификација на клиенти - физички лица Идентификација на корисници 2 Идентификација на вистински сопственици 6 Верификација на активностите на клиентите за учество во екстремистички активности Идентификација на други лица Барања за генерирање и складирање информации за клиенти Вкупно прашања Тест „Интеракција на кредитна институција со овластеното тело и Банката на Русија за прашањата за AML/CFT“ Овој тест е составен врз основа на Регулативата на Банката на Русија бр. 321- П од 29 август 2008 година „За постапката кредитните институции да ги достават до овластеното тело потребните информации Федералниот закон „За борба против легализација (перење) на приноси од казниво дело и финансирање на тероризам“ покрај општите прашања вклучува за постапката за испраќање информации за трансакциите на клиентот до ФСФМ, посебни прашања. На пример, прашања во врска со испраќањето информации во случаи на суспензија на трансакциите со клиентот, карактеристики на пополнување стандарден формулар на датотека DBF и други. Тестот може да да се користи за сертификација и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на вработените во секторите за финансиски мониторинг на банката. Формирање и испраќање на ECO и потврди до овластеното тело Примање на IEC од овластено тело 4 Испраќање информации за случаи на одбивање 62

14 склучување договор за банкарска сметка (депозит) Складирање на EES и IES Шифри на видови трансакции за датотеки DBF 4 Испраќање информации во случај на суспензија на работењето на клиентот Обезбедување безбедност на информациите Карактеристики на пополнување стандарден формулар за датотека DBF Спречување сомнителни трансакции Спроведување инспекции на Централната банка 3 Испраќање информации на барање на Rosfinmonitoring Operations економските друштва на воено-индустрискиот комплекс и Белоруската Федерација на Руската Федерација Вкупно прашања Тест „Мерки на влијание врз кредитни институции за неусогласеност со законодавството од областа на AML/CFT“ Тестот може да се користи за општа проценка на знаењето на кој било специјалист (при вработување, префрлање, врз основа на резултатите од обуката при воведување на темата AML/CFT FT, закажано тестирање на знаење и други случаи). Основни принципи на примена на извршните мерки 7 Мерки за повреда на организацијата и работењето на внатрешната контрола за целите на AML/CFT Мерки за повреда на работните процедури за цели на AML/CFT Вкупно прашања Тест „Карактеристики на Банката на Русија што спроведува инспекции за усогласеноста на банките со барања за AML/CFT“ Тестот е развиен врз основа на барањата на Банката на Русија и препораките за организирање инспекции на банките од овластени претставници на Централната банка. Тестот ги одразува и општите прашања поврзани со спроведувањето на инспекциите и спецификите што се јавуваат при спроведување на инспекциите за да се обезбеди усогласеност со барањата за AML/CFT. Тестот може да се користи за сертификација на менаџери и вработени во банкарските одделенија и одделенија вклучени во работата на AML/CFT, како и за спроведување на рутинско тестирање на знаењето. Видови проверки. Активности спроведени од претставници на Банката на Русија како дел од инспекциите

15 Карактеристики на спроведување инспекција на филијала на кредитна организација Права и обврски на Банката на Русија при спроведување инспекции на кредитни организации Права и обврски на кредитните организации при спроведување инспекции од страна на Банката на Русија Регистрација на резултатите од инспекцијата Запознавање со резултатите од увидот. Подготвување приговори Вкупно прашања Тест „Типологии на перење пари и финансирање на тероризам“ Тестот се заснова на Директивата CBR бр. /CFT работа, и раководители на сектори. Прашањата се составени за главните типологии на перење пари и ТФ (според ФАТФ), како и за проблемите кои се среќаваат во активностите на банките за ПМЛ/ЦФТ, идентификувани во меморандумот на АДБ. Главните прашања од тестот може да се користат при спроведување семинари за проширување на знаењето на банкарските специјалисти за користење на различни шеми за перење пари и ТФ од криминални организации, како и при изборот на средства насочени кон спротивставување на клиентите чиј бизнис се заснова на повлекување готовина. Примање готовина од сметки на физички лица нерезиденти Безготовински трансфери 4 Непрофитни организации и врски со финансирање тероризам 4 Употреба осигурителен бизнисза целите на легализација на ПД/ТФ Трансакции на влијателни политички лица поврзани со легализација на ПД Вклучување на професионални консултанти за легализација на криминални приноси АДБ Меморандум 6 Вкупно прашања Тест „Класификација на видови трансакции за касиери“ Тестот е составен врз основа на Регулатива на централната банка 321-П за 32

16 готовински работници и овозможува да се идентификува колку правилно полагачот ги класифицира специфичните готовински трансакции како видови трансакции, информации за кои се доставуваат до овластеното тело за целите на AML/CFT. Тестот може да се користи за сертификација и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на вработените на која било од позициите на одделенијата и одделенијата на банката што вршат готовински трансакции. Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола 10 Невообичаени, сомнителни трансакции Вкупно прашања Тест „Класификација на видови трансакции за оперативни вработени“ (сметки на правни лица) Тестот е составен врз основа на Регулативата на Централната банка 321-P за оперативни вработени и ви овозможува да се утврди колку правилно полагачот ги класифицира конкретните трансакции извршени правни лица, видови трансакции, информации за кои се доставуваат до овластеното тело за цели на AML/CFT. Тестот може да се користи за сертификација и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на вработените во оперативните одделенија на банката. Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола 14 Невообичаени, сомнителни трансакции 11 Вкупно прашања Тест „Класификација на видови трансакции за оперативни вработени“ (трансакции на физички лица) Тестот е составен врз основа на Регулативата 321-П на Централната банка за вработените во банката кои опслужуваат физички лица и ви овозможува да одредите колку правилно лицето што се тестира ги квалификува специфичните трансакции извршени од поединци како видови трансакции, информации за кои се доставуваат до овластеното тело за целите на AML/CFT. Тестот може да се користи за сертификација и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на вработените во банкарските оддели кои опслужуваат поединци. Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола 1 Невообичаени, сомнителни трансакции 10 Постапка за суспендирани трансакции Вкупно прашања 30 88

17 1.248 Тест „Класификација на видови операции за кредитни службеници“ Тестот е составен врз основа на регулативите на Централната банка 321-P и 37-P за кредитни службеници и ви овозможува да одредите колку правилно испитувачот ги квалификува специфичните операции што произлегуваат во процесот на кредитирање на правни и физички лица, видови на работење, информации кои се доставуваат до овластеното тело за цели на AML/CFT. Тестот може да се користи за сертификација и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на вработените во банкарските кредитни оддели. Операции. предмет на задолжителна контрола 12 Невообичаени, сомнителни трансакции 8 Вкупно прашања Тест „Правна одговорност“ службениции кредитни институции за прекршоци од областа на АМЛ/ЗФТ“ Целта на овој тест е да се добијат менаџери и вработени во банки од сите нивоа на почетни, основни познавања од областа на кривичното, управното и трудовото правоПрашањата се составени за основните концепти на правните норми и спроведувањето на законите, како и за проблемите на одговорноста на службените лица за сторени кривични дела и прекршоци од областа на ЗПЛ/ЗФТ. Тестот може да се користи за сертификација и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на вработените во правните служби на банката. Општи одредби 3 Кривична одговорност 6 Финансиска одговорност Општи условиодговорност 4 Видови казни за прекршоци од областа на АМЛ/ЗФТ 2 Вкупно прашања Тест „Идентификација на клиенти - поединци за цели на АМЛ/ЗФТ“ Овој тест ги опфаќа најопштите прашања за идентификација на клиенти - физички лица, утврдени со Законот 11-ФЗ , банкарски регулативи Русија N 262-P и голем број други документи. Тестот може да се користи за да се процени знаењето на кој било специјалист (при вработување, префрлање, врз основа на резултатите од обуката при воведување тема

18 AML/CFT, закажано тестирање на знаење и други случаи). Општи прашања во врска со идентификацијата на клиенти за целите на АМЛ/ЗФТ Постапката за идентификување клиенти - поединци 12 Постапка за идентификување корисници 2 Идентификација на физички лица - странски државјани Проверка на активностите на клиентите за учество во екстремистички активности Трансакции извршени без идентификување поединци, поедноставени идентификација Дејства при неможност за идентификација на клиент или корисник Вкупно прашања Тест „Идентификација на клиенти - правни лица за целите на AML/CFT“ Овој тест ги вклучува најопштите прашања за идентификација на клиенти - правни лица основани со Законот 11-FZ, Bank of Russia Регулатива N 262-P и голем број други документи. Тестот може да се користи за да се процени знаењето на кој било специјалист (за време на вработување, трансфер, следење на резултатите од обуката за време на вовед во темата AML/CFT, закажано тестирање на знаење и други случаи). Општи прашања за идентификување клиенти за целите на АМЛ/ЗФТ Постапка за идентификување клиенти - правни лица Идентификација на корисници 2 Идентификација на правни лица нерезиденти 3 Проценка на степенот на ризик од трансакциите на клиентот Информации добиени заради идентификување правни и физички лица претприемачи Проверка на активностите на клиентите за учество во екстремистички активности Дејства доколку е невозможно да се идентификува клиент или корисник Вкупно прашања Тест „Карактеристики на идентификување и пренесување информации за 76

19 трансакции со подвижен имот (шифра 000) „Прашањата за тестирање се развиени врз основа на прописи и различни препораки на Банката на Русија за прашањето за идентификување и испраќање информации за трансакции со движен имот што се предмет на задолжителна контрола. Тестот може широко да се користи во обуката и сертификацијата за прашањата за AML /FT на менаџерите и вработените во одделите на банките вклучени во спроведувањето на овие операции и трансакции.Тестот може да се користи за сертификација и спроведување рутинско тестирање на знаењето на вработените во соодветните оддели на банките Општи прашања 2 Трансакции со подвижен имот што подлежат на задолжителна контрола Пренесување на информации до овластеното тело 8 Вкупно прашања Тест „Карактеристики на пополнување стандарден формулар на датотека DBF“ Овој тест е составен врз основа на Регулативата на Банката на Русија бр. 321-П од 29.08.2008 година „За постапката кредитните институции да ги достават до овластеното тело информациите предвидени со Федералниот закон „За борба против легализација (перење) на приходи остварени со криминални средства и финансирање тероризам“ и е наменета специјално за тестирање на знаењето на специјалисти во одделенијата (групите) за финансиски мониторинг на банката (филијалата) одговорни за формирање и поднесување на ЕКО до Rosfinmonitoring. Општи прашања 8 Карактеристики за пополнување датотека DBF 17 Шифри за трансакции Вкупно прашања Тест „Карактеристики на идентификување и обезбедување информации за трансакции со недвижности (шифра 8000)“ Овој тест е развиен врз основа Методолошки препоракиза идентификување и презентирање информации за трансакции со недвижен имот што подлежат на задолжителна контрола (група шифри 80) (одобрен од Комитетот на Здружението на руски банки за AML/CFT и ризици за усогласеност (Записник од состанокот на Комитетот од бр. 26) и е наменет за сертификација и рутинско тестирање на менаџери на знаење и вработени во системот за внатрешна контрола, оперативни, кредитни, правни одделенија 92 69

20 банка, како и Одговорниот референт за AML/CFT. Концепт на недвижен имот 4 Трансакции со недвижности кои подлежат на задолжителна контрола Снимање и испраќање информации до овластеното тело Вкупно прашања Тест „Организација на работата на кредитните институции под AML/CFT“ Тестот е составен врз основа на Регулативата на Централната банка бр. 37-П. за сите вработени во банката. Тестот може да се користи при сертифицирање на вработените за која било од позициите во одделенијата и одделенијата на банката вклучени во работата за AML/CFT, како и при спроведување на рутински тест на знаење. Организација на систем AML/CFT во кредитна институција Програма за управување со ризикот од легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање тероризам Програма за идентификување трансакции во активностите на клиенти кои се предмет на ОК и невообичаени трансакции А програма за одбивање да склучи договор за банкарска сметка Програма со која се утврдува постапката за интеракција на кредитна институција со лица на кои им е доверена идентификација Програма за замрзнување (блокирање) на средства или друг имот Знаци на невообичаени трансакции 7 Вкупно прашања Тест „Раководител на одделение Општ тест за AML/CTF“ Надворешна аналитика 30 Вкупно прашања Тест „Меѓународна соработка на Руската Федерација во областа на AML/CFT“ Овој тест може да се користи при спроведување на рутински тест за знаење на вработените во одделите за финансиски мониторинг на кредитните институции, кои се најмногу вклучени во спроведувањето на законската регулатива за 67

21 AML/CFT. Учество на Руската Федерација во меѓународни организации за АМЛ/ЗФТ Нови препораки на ФАТФ 9 Вкупно прашања Тест „Управување со ризик за МЛ/ТФ за одговорниот службеник“ При извршување на својата работа, Одговорниот службеник за ПМЛ/ФТ мора постојано да го проценува степенот на влијание на различни банкарски ризици, главно правен ризик и ризик од губење на деловната репутација. Овој тест е специјално создаден за да ја процени способноста на банкарските специјалисти, да ги процени нивните вештини и способност правилно да ги квалификуваат трансакциите кои подлежат на задолжителна контрола и невообичаени, сомнителни трансакции што ги вршат секојдневно клиентите на банката и степенот на нивната изложеност на различни видови ризици. Овој тест може да се користи при спроведување на рутински тест на знаењето на вработените во кредитните институции кои се најмногу вклучени во имплементацијата на законодавството за AML/CFT (на пример, вработени во структурните оддели за финансиски мониторинг). Општи прашања за управување со ризикот за ML/TF 10 Проценка на ризикот од клиентот 2 Видови невообичаени, сомнителни трансакции 18 Вкупно прашања Тест „Економски и правни основи на AML/CFT“ Овој тест може да се користи за спроведување на почетен тест за знаењето на вработените во кредити институции кои се најмногу вклучени во имплементацијата на законската регулатива за AML/CFT (на пример, вработени во структурните одделенија за финансиски мониторинг). Вовед. Концептите на „перење пари“ и „финансирање на тероризам“ Методи и методи на перење пари 12 Финансирање на тероризам Правна рамка за меѓународна соработка за AML/CFT Вкупно прашања

22 Општ тест „Трансакции кои подлежат на задолжителна контрола за целите на AML/CFT“ Прашањата за тестот се развиваат врз основа на Федерален закон 11-ФЗ, регулативи и различни препораки на Банката на Русија за прашањето за идентификување и испраќање информации за трансакции кои подлежат на задолжителна контрола. Тестот е универзален и може широко да се користи за обука и сертификација за прашањата за AML/CFT за менаџери и вработени во банкарските оддели вклучени во овие операции и трансакции. Тестот може да се користи за сертификација и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на вработените во соодветните сектори на банката. Општи прашања 2 Трансакции со средства во готовина (групна шифра 10) Трансакции на банкарски сметки (групна шифра 40) 8 Трансакции со подвижен имот (групна шифра 0) 9 Трансакции со недвижен имот (групна шифра 80) 2 Трансакции со екстремисти (групна шифра 70 ) 2 операции на НПО (групна шифра 90) 4 Операции на наредба за државна одбрана (групна шифра 41) Вкупно прашања Општ тест „Знаци на невообичаени трансакции и сомнителни трансакции за целите на AML/CFT“ Тест прашањата се развиени врз основа на Федералниот закон 11-FZ , регулативи и препораки на Банката на Русија за прашањето за идентификување и испраќање информации за невообичаени трансакции и сомнителни трансакции. Тестот е универзален и може широко да се користи за обука и сертификација за прашањата за AML/CFT за менаџери и вработени во банкарските оддели вклучени во овие операции и трансакции. Тестот може да се користи за сертификација и спроведување на рутинско тестирање на знаењето на вработените во соодветните сектори на банката. Општи прашања 2 Општи знаци на невообичаени трансакции 6 Трансакции со средства во готовина

23 Вршење трансфери на пари 2 Вршење трансакции по договори за кредит 4 Вршење меѓународни плаќања 4 Вршење трансакции со хартии од вредност и деривативни финансиски инструменти Вршење електронско банкарство и плаќања со помош на пластични картички Знаци за сомнителни трансакции 13 Вкупно прашања

Целна обука за AML/CFT, зголемување на нивото на знаење во областа на финансискиот мониторинг и други форми на обука: практични препораки за завршување на обуката

СИСЛОВ П.А.:

Целна обука за AML/CFT, зголемување на нивото на знаење во областа на финансискиот мониторинг и други форми на обука:

Како и каде да добиете насочена обука. практични совети од експерт за финансиски мониторинг, специјалист по едукативни активностиво областа на AML/CFT Павел Смислов по завршување на обуката

(напис за накит организации, агенции за недвижности, лизинг и факторинг организации, оператори за прифаќање плаќања)

Обуката за борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам (тренинг за AML/CFT) е една од омилените обврски на многу организации кои се предмет на барањата на законодавството за спречување на перење пари.

Навистина, за многумина, насочената обука за AML/CFT е секогаш цел настан: треба да дојдете во центарот за обука, да слушате возбудливо и корисно предавање за целиот ден и, на крајот од него, да добиете сертификат испечатен на убава форма, која потоа можете да ја закачите на ѕидот во вашата канцеларија и да им се пофалите на колегите: „сега знам сè за финансискиот мониторинг и AML/CFT!“

Сепак, како што покажува практиката на авторот на овој напис, кој е предавач на таргетирани брифинзи и зголемување на нивото на знаење како во Меѓурегионалниот тренинг и консалтинг правен центар за финансиско следење што тој го основал, така и во други партнерски центри за обука, кои редовно го канат со задоволство да држи предавања, обуката е сè уште многу слаба алка во системот за внатрешна контрола за АМЛ/ЗФТ кај организациите и претприемачите кои не ги исполнуваат целосно обврските што им ги доделил законодавецот во однос на барањата за обука и едукација на персоналот.

Регулаторната рамка со која се регулираат прашањата за обуката е наредбата за Росфинмониторинг од 03.08.2010 година бр. 203 „За одобрување на прописите за барања за обука и образование персоналот на организациитевршење трансакции со средства или друг имот, со цел да се бори против легализацијата (перењето) на приноси од криминал и финансирањето на тероризмот“ (колоквијално познат како „203 Order of Rosifnmonitoring“). Според востановената традиција на авторот, ќе разговараме со вас за обврски во областа на финансискиот мониторинг не со цитати од прописи, кои можете да ги прочитате сами, без наша помош, туку со своја со едноставни зборови, истакнувајќи ги само главните и најважните точки.

За почеток, да дефинираме кои треба да поминат целна обука за AML/CFT, зголемување на нивото на знаење и други форми на обука за финансиски мониторинг во организациите и претприемачите.

Така, следните вработени се обврзани да поминат обука за борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање тероризам:

а) раководителот на организацијата;

б) раководител на огранок на организацијата;

в) заменик-шеф на организацијата (огранок), во согласност со неговите службени должности, надгледување на организацијата и спроведувањето на внатрешната контрола со цел борба против легализацијата (перењето) на приходите од криминал и финансирањето на тероризмот;

г) специјален службеник на организацијата (огранок), одговорен за почитување на правилата за внатрешна контрола со цел да се бори против легализацијата (перењето) на приходите од криминал и финансирањето на тероризмот и програмите за негово спроведување (со едноставни зборови - а специјален службеник);

г) Главен сметководител(сметководител) на организација (огранок), ако има позиција во персоналот на организацијата или филијалата, или вработен кој ги врши функциите на одржување сметководство;

ѓ) раководителот на правниот оддел на организацијата (огранок) или адвокатот на организацијата (доколку има);

е) вработени во службата за внатрешна контрола на организацијата (филијала), доколку е достапна;

ж) други вработени во организацијата (филијала) по дискреција на раководителот на организацијата и земајќи ги предвид спецификите на активностите на организацијата (филијалата) и нејзините клиенти.

Така, лесно може да се види дека опсегот на вработени кои поминуваат обука за AML/CFT е многу широк и не е ограничен само на специјален службеник, како што мислат многу организации и претприемачи.

Повеќето компании барем имаат извршен директор, главен сметководител, адвокат, специјален службеник за AML/CFT - сите од нив се обврзани да поминат обука за Rosfinmonitoring, вкл. и насочена обука во областа на борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам.

Многу е важно да се напомене дека раководителот на организацијата мора да ја одобри листата на вработени кои мора да поминат задолжителна обука за AML/CFT. Надзорните органи речиси секогаш го бараат овој документ за време на инспекцијата, а во исто време бараат да им го покажете вашиот распоред за персонал. Кадровска масатие проверуваат не заради љубопитност за големината на официјалните плати, како што можеби мислат некои читатели, туку за да проверат дали сите вработени во вашата организација кои се обврзани да поминат обука со закон ја завршиле истата.

Ајде сега да ги погледнеме формите, зачестеноста и времето на обука за AML/CFT.

Конвенционално, обуката во областа на финансискиот мониторинг може да се подели во две групи: надворешна и внатрешна.

На надворешните форми на обукаВклучуваме насочени обуки за АМЛ/ЗФТ и зголемување на нивото на знаење во областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам.

До внатрешните форми на обуказа борба против перење пари и финансирање тероризам вклучуваат воведни и дополнителни брифинзи.

Надворешни формиобуката ја спроведуваат специјализирани центри за обука кои се партнери на Меѓународниот тренинг и методолошки центар за финансиско следење (ITMCFM), кој е основан од Федералната служба за финансиско следење. Еден од познатите центри за обука кои обезбедуваат насочени обуки за AML/CFT и го зголемуваат нивото на знаење е Меѓурегионалниот правен центар за обука и консалтинг за финансиски мониторинг (ITMCF), основан од авторот на овој напис и предводен од неговата талентирана сестра. Серафима Александровна Смислова. Постојат и други центри за обука кои се партнери на ITMCFM.

Што е насочена обука за AML/CFT? Целната обука е стекнување од страна на вработените во организациите на основните знаења неопходни за усогласување со законот. Руска Федерацијаза борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам, како и формирање и унапредување на системот за внатрешна контрола на организациите, програми за негово спроведување и други организациски и административни документи донесени за овие цели. Токму оваа форма на обука ја сакаат многу организации и претприемачи: доаѓате на предавање и се потопувате во интересно, фасцинантно, важно и корисно знаење (освен ако, се разбира, предавачот на центарот за обука не е некој вид досаден , но искусен и практикуван специјалист за AML/CFT, учител и вистински господар на вашиот бизнис). Некои со копнеж се сеќаваат на изминатите студентски години со предавања од институтот, додека други се сеќаваат на училишните клупи и ѕвона за паузи. Така, цел ден лета незабележано, на крајот од кој учениците врз основа на резултатите од часот пишуваат тест и во свечена атмосфера добиваат сертификат за завршена насочена обука за АМЛ/ЗФТ. Авторот на овој напис, откако спроведе насочена обука за АМЛ/ЗФТ, секогаш на крајот од семинарот на слушателите им посакува здравје, среќа и се најдобро, продуктивно користење на стекнатото знаење и работа во областа на АМЛ/ЗФТ без казни. . Во МУКПТсФМ е воспоставена и добра традиција: на крајот на семинарот за АМЛ/ЗФТ, како спомен се зема групна фотографија на предавачот и студентите од целниот брифинг од областа на финансискиот мониторинг.

Учениците се подложени на насочена настава еднаш (еднаш во животот). Важно е да се забележи дека лицето кое планира да ги извршува функциите на специјален службеник се подложува на обука во форма на насочена инструкција само еднаш пред почетокот на таквите функции. Еднократната обука во форма на насочена инструкција, исто така, мора да ја заврши: раководителот на организацијата (филијала), главниот сметководител (сметководител) на организацијата (филијала) (ако има позиција во персоналот на организацијата) или вработен кој врши сметководствени функции во организацијата, раководител на правен оддел или адвокатска организација (ако има позиција во персоналот на организацијата) - овие вработени мора да поминат еднократна обука во форма на насочена обука за AML/CFT во рамките на година од денот на доделувањето на релевантните работните обврски.

Најдоцна три години по завршувањето на целната инструкција, лицата наведени во претходниот став се обврзани да ја поминат следната форма на надворешна обука - зголемување на нивото на знаење. Зголемувањето на нивото на знаење за AML/CFT се спроведува во форма на учество на конференции, семинари и други обуки, кои се организирани од центри за обука - партнери на ММФЦМ и особено од Меѓурегионалниот правен центар за обука и консалтинг за финансиски мониторинг (IUCTCFM). Со оваа форма на обука, вработените седат назад на своите клупи и слушаат фасцинантен наратив за нивните права и одговорности за AML/CFT. И повторно, некои од слушателите се сеќаваат на својата студентска младост, а други “ учебната годинапрекрасно“. И на крајот на овој значаен семинар за финансиски мониторинг, доколку се одржал на IUCFM, авторот на овој напис во свечена атмосфера му подарува на студентот сертификат за зголемено знаење.

Би сакале да забележиме дека некои центри за обука ги убедуваат студентите дека од нив се бара годишно да поминат надворешна обука и буквално ги преплавуваат нивните клиенти со мејлинг листи со покани за студирање и најави за различни семинари за AML/CFT. Во меѓувреме, наредбата 203 на Росфинмониторинг директно наведува дека вработените во организациите и претприемачите на кои се однесува овој напис се бара да подлежат на зголемување на нивото на знаење за AML/CFT најмалку еднаш на секои три години. Затоа, од вас не се бара да присуствувате на обука за финансиско следење, насочена обука за AML/CFT или да го зголемувате вашето ниво на знаење при секоја покана од центарот за обука. Честото присуство на предавањата е ваше право, но не и ваша обврска. Авторот на овој напис препорачува (но не го наметнува своето мислење, како што прават другите) да се подложи на обука во центрите за обука приближно еднаш годишно - со цел секогаш да бидете во „правен тон“ и да знаете за сите иновации во брзо менување на законодавството во областа на AML/CFT.

И ако организациите и претприемачите повеќе или помалку се справат со обврската да поминат надворешна обука за борба против легализацијата на криминалните приноси (и тие сè уште не би можеле да се справат кога се преплавени од сите страни од центри за обука со нивните понуди за насочени услуги за обука ), потоа со интерни облици на обука (воведна и дополнителна обука за АМЛ/ЦФТ) се е многу потажно. Авторот на овој напис, како консултант на многу организации и индивидуални претприемачи за прашањата за AML/CFT, знае од прва рака како внатрешната обука застанува во нив.

Воведната обука во организацијата ја спроведува специјален службеник при вработување на позиции или за извршување на функциите наведени на самиот почеток на нашата статија. Да потсетиме, се работи за раководител, главен сметководител, адвокат, специјален службеник и други вработени, т.е. сите оние кои организацијата и претприемачот мора да ги вклучат во списокот на вработени кои треба да поминат обука во согласност со барањата од налогот 203 од Rosfinmonitoring.

Воведната обука ја спроведува и специјален службеник на вработените за време на нивниот трансфер (привремен трансфер) на горенаведените позиции или за извршување на горенаведените функции.

Истите вработени добиваат дополнителна обука за АМЛ/ЗФТ од специјален службеник. Се спроведува најмалку еднаш годишно или во следниве случаи:

Кога постојните регулаторни правни акти на Руската Федерација во областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам се менуваат и стапуваат во сила нови;

Кога организацијата одобрува нови или ги менува постоечките правила за внатрешна контрола со цел да се бори против легализацијата (перењето) на приноси од криминал и финансирањето на тероризмот и програмите за нејзино спроведување;

При префрлање на вработен во организација на друго постојано работно место (привремена работа) во организацијата во случај кога неговото знаење од областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам не е доволно за усогласување со законодавството на Руската Федерација за борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам ) приноси од криминал и финансирање тероризам;

Кога на вработен му се доверува организација на работата што ја вршат горенаведените вработени во организацијата, но не е предвидено со договорот за вработување склучен со него, кога извршувањето на таквата работа не повлекува промена на условите на склучениот договор за вработување. со вработениот.

Треба да се напомене дека воведните и дополнителните брифинзи се спроведуваат во согласност со програмата за обука на вработените во организацијата во областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам, развиена од организацијата земајќи ја предвид барањата на Rosfinmonitoring. Надзорните органи многу сакаат да ја проверуваат програмата за обука. Да потсетиме дека програмата за обука е задолжителен дел од правилата за внатрешна контрола за AML/CFT. Но, препорачуваме и одобрување на програмата за обука во форма на посебен документ. Многу често, организациите се соочуваат со барања од инспекторите дека не е доволно да се има програма за обука за АМЛ/КФТ само како дел од правилата за внатрешна контрола - таа мора да биде одобрена и како независен документ.

Програмата за обука што се развива треба да вклучува:

а) проучување на регулаторните правни акти на Руската Федерација во областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам;

б) проучување на правилата и програмите за спроведување на внатрешна контрола во организацијата кога работникот врши службени должности, како и мерките за одговорност што може да се применат на вработен во организацијата за непочитување на барањата од регулаторните правни акти на Руската Федерација во областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам и други организациски и административни документи на организацијата донесени заради организирање и спроведување на внатрешна контрола;

в) проучување на типологии, карактеристични обрасци и методи на перење приноси од криминал и финансирање тероризам, како и критериуми за идентификување и знаци на невообичаени трансакции.

Доколку, како резултат на насочена настава и зголемување на нивото на знаење, учениците добијат убави сертификати, кои, како што веќе споменавме, многу луѓе сакаат да ги закачат на ѕидот од својата канцеларија, собирајќи цела колекција од нив (се надеваме дека ако одлучите да соберете сертификати, тогаш сите ќе ви ги издаде нашиот центар за обука МУКПТсФМ), тогаш како да ги евидентирате фактите за дополнителна и воведна обука со вработените? За да го направите ова, ви препорачуваме да чувате два списанија: едниот за информации за воведниот брифинг, другиот за информации за дополнителната обука. Во нив ги запишувате презимињата, имињата, патронимите и работните места на студентите, датумите на наставата, потписите на вработените при завршување на наставата, а во дополнителниот дневник за настава и предметот (причината) на обуката. Не заборавајте дека специјалниот службеник спроведува и внатрешни брифинзи за себе. Дури и ако работите сами во организација: вие сте директор, сметководител и специјален службеник (кројач, столар и ловец на глувци) - вие сепак си давате такви упатства и правите записи во списанија.

Спроведувањето дополнителни брифинзи предизвикува големи тешкотии. Ако го правите тоа само еднаш годишно, тогаш правите нешто погрешно. Дополнителна обука за борба против перење пари треба да се спроведува многу почесто, бидејќи регулаторните правни акти на Руската Федерација во областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам се издаваат и менуваат многу често (понекогаш дури и неколку пати месечно). Законодавството за AML/CFT се менува толку често што понекогаш немате време да бидете во тек со сето тоа. Како да не се изгубите во големата легислатива во областа на финансискиот мониторинг? Сè е многу едноставно: авторот на оваа статија, на доброволна основа, на својата веб-страница ги собира сите вести од областа на AML/CFT, вкл. во врска со објавувањето на нови или измени на постојните регулативи за финансиски мониторинг. Адресата на оваа страница им е позната на многу организации и претприемачи: Во 2016 година, страницата ја слави својата десетгодишнина од своето основање (му посакуваме уште многу години работа во корист на организациите и претприемачите и за популаризација на законодавството за AML/CFT ). Авторот на статијата исто така води блок вести за AML/CFT во популарната социјална мрежаВо контакт со. Еве ја адресата на оваа група: https://vk.com/smyslovyГрупата е наменета за комуникација за прашањата за AML/CFT и содржи стотици прашања и одговори за финансискиот мониторинг.

Следете ја страницата, претплатете се на вести на https://vk.com/smyslovyи секогаш ќе бидете свесни какви промени се случиле во областа AML/CFT.

Често ни се поставуваат прашања во врска со дополнителна обука, приближно следново: „Ние сме организација за накит, направени се измени на Федералниот закон од 7 август 2001 година бр. 115-ФЗ „За борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам“ поврзани со банките. Дали ни треба дополнителна обука?" „Неопходно е“, одговараме: „На крајот на краиштата, наредбата 203 на Росфинмониторинг не кажува ништо за фактот дека дополнителните брифинзи треба да се вршат селективно“.

Следното популарно прашање во врска со дополнителна обука во областа на АМЛ/ЗФТ е: „колку денови се дадени за обука по одобрувањето на новото издание на правилата за внатрешна контрола, стапувањето во сила на промените на регулативите за ПМЛ/ЗФТ или стапување во сила на нова регулатива во оваа област?“ „Воопшто не“, одговараме: „Вие сте должни да спроведете упатства на денот на одобрување на правилата, на денот на влегувањето во сила на нормативниот акт“. Знаеме случаи кога доцнењето во спроведувањето на обуката, дури и за неколку дена, последователно доведе до административни казни од надзорните органи.

1. Целната обука за AML/CFT и зголемување на нивото на знаење може да се заврши и во форма на семинари лице-в-лице и во онлајн формат (вебинари за финансиски мониторинг). Сепак, според нас, студентите на обука лице в лице го учат материјалот многу подлабоко, за разлика од вебинарите. Затоа, обидете се да земете семинари лично. Вебинарот AML/CFT е опција за оние кои живеат или работат во оддалечени региони и немаат можност да дојдат во центарот за обука.

2. Семинари за финансиско следење (целна инструкција и зголемување на нивото на знаење за АМЛ/ЗФТ), на кои центрите за обука покануваат неколку предавачи во текот на еден ден (првите два часа од лекцијата ги предава првиот предавач, потоа вториот, трето, итн.) – по правило излегуваат многу хаотични, без јасен редослед на презентација на материјалот, што негативно влијае на квалитетот на предавањето. Слушателите ризикуваат да не слушнат важен материјал (бидејќи првиот предавач се надева дека вториот ќе го надополни, а вториот предавач смета дека првиот веќе кажал сè). Понекогаш предавачите во текот на денот им противречат на нивните позиции, што само ја збунува публиката.

3. Обрнете внимание на наставниот кадар на центарот за обука. Понекогаш семинарите ги спроведуваат предавачи кои имаат само површни познавања од областа на AML/CFT и кои не знаат, на пример, како да користат лична сметкаорганизациите на порталот Росфинмониторинг, кои самите никогаш не доставиле извештаи до Росфинмониторинг, го стекнаа своето знаење со самостојно проучување на прописите од областа на АМЛ/КФТ или консултации со нивните поискусни колеги. Еден од најдобри опцииПредавачот е специјалист-практик од областа на финансискиот мониторинг, кој своето знаење и искуство во областа на AML/CFT го стекнал преку долгогодишна работа со организации и претприемачи, а исто така има поминато стручно оспособувањекако специјалист за образовни дејности од областа на АМЛ/ЗФТ.

Вака изгледа сертификат за образовен специјалист

Вака може да изгледа референцата за карактер за предавач:

4. Не бркајте евтина, насочена обука за AML/CFT. Цените за обука и инструкциите за финансиско следење може да варираат дури три или повеќе пати. Сосема е очигледно дека ако обуката се изведува многу евтино, тоа значи дека центарот за обука заштедува на нешто (сосема веројатно на предавачи, повикувајќи неискусни специјалисти), што на крајот може негативно да влијае на квалитетот на вашата обука. Можете да добиете сертификат за завршена целна настава, но да не ја добиете најважната работа - знаење.

5. За време на семинарот AML/CFT, обидете се да водите белешки, истакнувајќи ги најважните точки за вас. По завршувањето на целната обука или зголемувањето на вашето ниво на знаење за AML/CFT, не заборавајте да го погледнете сами прописи, за што ти кажа предавачот.

6. Не срамете се да му поставувате прашања на предавачот. Давањето одговори на нив е директна одговорност на предавачот. Семинарот AML/CFT треба да трае до вашето последно прашање.

7. Постои мислење дека е неопходна само обука специфична за индустријата: т.е. посебно за златари, посебно за агенции за недвижности, посебно за лизинг компанииитн. Во реалноста, законската регулатива за AML/CFT за сите организации е речиси идентична. Искусен предавач и наставник за AML/CFT ќе го спроведе семинарот на таков начин што нема да почувствувате непријатност од фактот што, на пример, како агенција за недвижности, сте слушале предавање како дел од група во кои доминираа златарите. Искусниот предавач нема да му го одземе вниманието на повеќе од еден од нив. поле на дејност, чии претставници посетуваат обука за спречување на перење пари и финансирање тероризам.

8. Ако сте завршиле обука за AML/CFT, но не ви е кажано кои извештаи до Rosfinmonitoring се доставуваат во која временска рамка и како, ви препорачуваме да аплицирате за преквалификација во друг центар за обука за финансиски мониторинг. На крајот на краиштата, поднесувањето извештаи е најважната одговорност на секоја организација и претприемач што работи во областа на AML/CFT. Непознавањето на овие прашања е полн со илјадници казни.

Високото ниво на знаење на предавачот за прашањата за поднесување извештаи до Rosfinmonitoring мора да биде документирано

9. Брошурите (брошури, ЦД-а, брошури за AML/CFT, итн.) кои ви ги обезбедуваат некои центри за обука имаат тенденција да станат застарени со текот на времето: законските измени и документите во брошурите стануваат ирелевантни. Препорачуваме самостојно да ги следите сите промени во областа AML/CFT, фокусирајќи се на актуелното законодавство содржано во различни информации и правни бази на податоци.

10. Внимателно следете го името на формуларот за обука што центарот за обука ви го пишува на сертификатот за обука за AML/CFT. Се случува студентот да треба да го подобри своето ниво на знаење, но обуката е врамена како насочена обука за AML/CFT. Или, обратно, приправникот мораше да помине еднократен насочен брифинг за финансиски мониторинг и му беше даден сертификат за завршено зголемување на нивото на знаење. Многу е разочарувачки да се добијат коментари за овие факти подоцна за време на инспекцијата.

11. Ако веќе сте завршиле насочена обука за AML/CFT во име на една организација, тогаш повеќе не треба да ја поминувате во име на друга, и покрај фактот што сертификатот за обука го означува името на вашата прва организација: да ве потсетиме дека сертификатот за обука во форма на насочена настава, тој е персонализиран и го содржи вашето презиме, име и патроним.

12. Предавањата и семинарите за AML/CFT на авторот на оваа статија, Павел Александрович Смислов, се многу популарни. Главно ги спроведува во Меѓурегионалниот правен центар за обука и консалтинг за финансиски мониторинг. Но, тој може да се види и меѓу предавачите и другите центри за обука - партнери на ITMCFM Rosfinmonitoring: студенти и менаџмент на центри за обука како едноставниот и привлечен начин на предавачот да зборува за сложеното законодавство за AML/CFT. Тој многу патува и спроведува насочена обука за AML/CFT низ целата земја: од Крим до Далечниот Исток.

Ви посакуваме добро завршување на целната обука и зголемување на вашето ниво на знаење во областа на AML/CFT! Можете да добиете насочена обука од авторот на овој напис со пријавување за обука со него користејќи ја оваа врска:

Експерт за финансиски мониторинг, д-р. историја Наука, адвокат Павел Смислов

Кога користите и цитирате материјал, потребна е врска до страницата!

* * *

Проверете ги нашите многу статииинформации за финансискиот мониторинг и AML/CFT овде:

Список на нашите практични статиии публикации за финансиски мониторинг, AML/CFT, законодавство против перење пари, 115-FZ и други поврзани прашања

И уште повеќе.

Повеќе детали ТУКА.

Претплати се на „Билтен за финансиски мониторинг“- првото бесплатно и редовно соопштение за вести во Русија во областа на финансискиот мониторинг:

Одговори на прашања

Прашање 1. Класичниот модел на перење пари ги вклучува следните фази во процесот на перење::

A. Поставување, слоевитост, интеграција

Б. Интеграција, поместување, прикривање

В. Поставување, размена, повлекување

D. Размена, интеграција, стратификација

Прашање 2. Кој документ претставува сеопфатна рамка за режимот за спречување на перење пари и финансирање на тероризам и е наменет за употреба од сите земји, земајќи ги предвид спецификите на националниот правен систем?

A. Меѓународна конвенција за сузбивање на финансирањето на тероризмот, 1999 година

Б. Федерален закон од 08/07/2001 бр. 115 - Федерален закон „За борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам“

Д. Виенска конвенција против недозволена трговија со наркотични дроги и психотропни супстанции од 1988 г.

E. Конвенција од Палермо против транснационалниот организиран криминал од 2000 година

Прашање 3. Кој документ ја постави основата за меѓународна соработка во областа на борбата против перењето пари и стана првиот меѓународен правен акт во борбата против перењето пари?

A. Меѓународна конвенција за сузбивање на финансирањето на тероризмот, 1999 година;

Б. Конвенција од Палермо против транснационалниот организиран криминал 2000 година;

В. Конвенција на ОН против недозволена трговија со наркотични дроги и психотропни супстанции, 1988 г.

Д. Мерида Конвенција против корупција 2003 година

Прашање 4. Што се однесува на мерките насочени кон борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам?

A. Организација и спроведување на внатрешна контрола;

Б. Задолжителна контрола;

В. Забрана за информирање клиенти и други лица за мерките преземени за борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам, со исклучок на информирање на клиентите за суспензија на трансакцијата, одбивање да се изврши наредба на клиентот за да изврши трансакции или одбивање да склучи договор банкарска сметка (депозит) за потребата од обезбедување документи врз основа предвидени со овој Федерален закон,

D. Други мерки преземени во согласност со федералните закони.

E. Сите горенаведени.

Прашање 5. Организација на внатрешна контрола за борба против перење пари и финансирање тероризам е:

A. Збир на мерки преземени од организации кои вршат трансакции со средства или друг имот, вклучувајќи го и развојот на правилата за внатрешна контрола, назначувањето на специјални службеници одговорни за спроведување на правилата за внатрешна контрола.

Б.

В. Мерки преземени од организации вклучени во трансакции со средства или друг имот, вклучително и назначување на специјални службеници одговорни за усогласеност со правилата за внатрешна контрола.

Спроведување правила и програми за внатрешна контрола за нејзино спроведување, како и почитување на законските барања за идентификување клиенти, нивни претставници, корисници, за документирање на информации и доставување до овластеното тело, за чување документи и информации, за обука и едукација. на персоналот.

Прашање 6. Федералниот извршен орган овластен да презема мерки за борба против перење пари и финансирање тероризам е:

A. Министерство за финансии на Руската Федерација

Б. федерална службана финансискиот мониторинг

В. Главното обвинителство на Руската Федерација

D. Владата на Руската Федерација

Прашање 7. Главните одговорности на организациите кои вршат трансакции со средства или друг имот:

А. Идентификувајте го клиентот, претставникот на клиентот и корисникот

Б. Развијте правила за внатрешна контрола

В. Извештај до овластеното тело за трансакции кои подлежат на задолжителна контрола и други операции чие спроведување може да биде насочено кон перење пари или финансирање тероризам

D. Сите горенаведени

Прашање 8. Организациите кои вршат трансакции со готовина или друг имот се должни:

A. Чувајте ги информациите неопходни за идентификација на лице најмалку три години од датумот на раскинување на врската со клиентот

Б. Чувајте ги информациите неопходни за идентификација на лице најмалку пет години од датумот на раскинување на врската со клиентот

В. Чувајте ги информациите неопходни за идентификација на лице најмалку три години од датумот на трансакцијата

Г. Чувајте ги информациите неопходни за идентификација на лице најмалку три години од датумот на раскинување на врската со клиентот

Прашање 9. Кои процедури ги вклучува една организација при идентификување на клиент, претставник на клиентот или корисник:

А. Утврдување на идентитетот на клиентот, претставникот на клиентот и корисникот

Б. Проверка на достапноста на информации за клиентот, претставникот на клиентот, корисникот во Списокот на лица вклучени во екстремизам или тероризам

В. Утврдување дали клиентот, претставникот на клиентот или корисникот е странски јавен функционер

D. Проценка и доделување на степен (ниво) на ризик за клиентот

Д. Ажурирање на информациите добиени за време на идентификацијата

F. Сите горенаведени

Прашање 10. За кој период, во согласност со барањата на Федералниот закон од 08/07/2001 бр. од трансакции со средства или друг имот дали е должен да пријави сомнителна трансакција до Rosfinmonitoring?

A. Не подоцна од еден работен ден по денот кога е откриена таквата трансакција

B. Веднаш на денот на откривањето

В. Најдоцна три работни дена по денот кога е откриена таква операција

D. Во рок од еден месец од датумот на трансакцијата

Прашање 11. Спроведувањето финансиски трансакции и други трансакции со средства или друг имот свесно стекнат од други лица преку криминални средства со цел да се даде законска сопственост, користење и располагање со споменатите средства или друг имот повлекува одговорност на начин пропишан со:

A. Граѓанско законодавство

B. Кривичниот законик на Руската Федерација

В. Кодекс за административни прекршоци на Руската Федерација

Г. Граѓанско законодавство и Кодексот на административен прекршокРуска Федерација

Прашање 12. Организациите кои вршат трансакции со средства и друг имот, во согласност со член 7 од Федералниот закон бр. 115-ФЗ, се обврзани да ги утврдат следните информации во однос на нивните клиенти - поединци:

A. презиме, име и патроним (освен ако поинаку не е предвидено со закон или национален обичај),

Б. државјанство,

В. датум на раѓање, детали за личната исправа,

Д. детали за миграциска картичка, документ со кој се потврдува правото на странски државјанин или лице без државјанство да престојува (престој) во Руската Федерација,

Д. адреса на местото на живеење (регистрација) или место на престој,

Ѓ. идентификациски број на даночниот обврзник (ако е достапен);

G. Сите наведени податоци

Прашање 13. Правилата за внатрешна контрола за целите на борбата против легализацијата (перењето) на приноси од криминал и финансирањето на тероризам од страна на организација која врши трансакции со средства или друг имот подлежат на:

A. Координација со Министерството за финансии на Русија

Б. Договор со Банката на Русија

В. Координација со надзорниот орган или Росфинмониторинг (ако не постои надзорен орган во областа на активноста на организацијата што врши трансакции со средства или друг имот)

D. Одобрување од раководителот на организацијата

E. Одобрување од раководителот на организацијата и насока до постапка за известувањедо надзорниот орган

Прашање 14. На кој начин или во каква форма треба да се документираат информациите како дел од идентификацијата на клиентот (корисникот)?

A. Со прашалник (изготвување документ кој содржи информации за клиентот на организацијата и неговите активности, како и информации за корисникот)

Б. Составување и одржување на досие за клиентот и корисникот

В. Разговорот со клиентот се снима аудио

D. Се користи видео снимање

E. Методот и формите ги одредува организацијата независно во правилата за внатрешна контрола

Прашање 15. Што мора да биде вклучено во програмата за идентификација во однос на странски јавен службеник?

A. Постапката за идентификација на странски јавни службеници, како и нивните сопружници и блиски роднини (роднини во директна растечка и опаѓачка линија (родители и деца, баби и дедовци и внуци), полноправни и полукрвни, меѓу поединци кои се или се примен на служба со заеднички татко или мајка) браќа и сестри, посвоители и посвоени деца)

B. Постапка за ангажирање странски јавни службеници

В. Мерки за утврдување на потеклото на средствата или друг имот на странските јавни службеници

Г. Постапка за периодично ажурирање на информациите добиени како резултат на идентификување на клиентите на организацијата, идентификување и идентификување на корисниците, како и ажурирање информации за странски јавни службеници кои се под нејзина служба

E. Сите горенаведени се вистинити

Прашање 16. Кога се дава дополнителна инструкција од специјален службеник?

A. Најмалку еднаш годишно

B. Еднаш на секои три години

В. Не е спроведено од специјален службеник

D. Спроведено од раководителот на организацијата еднаш квартално

Д. Најмалку еднаш годишно или кога се прават промени во законодавството за борба против спречување и прекршување на пари или правилата за внатрешна контрола или кога работникот е преместен на друго работно место

Прашање 17. Блокирање (замрзнување) имот е:

А. Упатено до сопственикот или поседувачот на имот, организации кои вршат трансакции со средства или друг имот, други лица, забрана за вршење трансакции со имот што припаѓа на организација или поединец вклучен во списокот на организации и поединци во однос на кои има информации за нивна вмешаност во екстремистички активности или тероризам, или основи за сомневање за нивна вмешаност во терористички активности во отсуство на основа за вклучување во списокот

Б. Суспендирање на трансакција со имот врз основа на известување од Rosfinmonitoring

В. Одлуката на организацијата да не изврши трансакција со имот поради доделување на повисоко ниво на ризик на клиентот

Прашање 18. Колку често организациите кои вршат трансакции со средства или друг имот треба да го проверат присуството на организации и поединци меѓу нивните клиенти против кои треба да се применат мерки за замрзнување (блокирање) на средства или друг имот и да го информираат Росфинмониторинг за резултатите од проверката ??

A. Еднаш на секои шест месеци

B. Најмалку еднаш на секои три месеци

В. Организацијата самостојно го одредува периодот на инспекција во правилата за внатрешна контрола

D. Месечно

Прашање 19. Во кој период организацијата треба да ги ажурира информациите за клиентот доколку постојат сомневања за веродостојноста и точноста на претходно добиените информации?

А. Во рок од еден месец

Б. Веднаш

В. Во рок од седум работни дена од денот на појавата на таквото сомневање

D. Најдоцна во рок од три работни дена од денот на појавата на таквите сомнежи

Напишете преглед

„За Централната банка на Руската Федерација (Банка на Русија)“ (Собрано законодавство на Руската Федерација, 2002 година, бр. 28, член 2790; 2003 година, бр. 2, член 157; бр. 52 (Дел I), член 5032) Банката на Русија ги утврдува следните барања за обука и едукација на персоналот во кредитните институции.

Судска пракса и законодавство - Директива на Банката на Русија од 09.08.2004 година N 1485-U (со изменета на 27.11.2014 година) За барањата за обука и едукација на персоналот во кредитните институции

2.1.6. програми за обука на вработените во кредитните институции за прашања за борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање тероризам;

(како што е изменето со писмото на Централната банка на Руската Федерација од 16 јануари 2003 година N 6-T)

2.1.7. програма која ја дефинира постапката за организирање работа во кредитна институција за одбивање да склучи договори за банкарска сметка (депозит) со физички и правни лица и да одбие да изврши налог на клиентот за извршување трансакција;

Поглавје 4. Програма за обука и едукација за AML/CFT и евидентирање на обуката завршена од вработените

4.1. Некредитна финансиска институција, со исклучок на брокер за осигурување, што е индивидуален претприемача нема вработени со кои се склучени договори за вработување, развива програма за обука и едукација за AML/CFT.

Програмата за обука за AML/CFT ја одобрува раководителот на не-кредит финансиска организација.

4.2. Програмата за обука и едукација за AML/CFT треба да вклучува:

а) проучување на законодавните акти на Руската Федерација, прописите на Банката на Русија и други регулаторни правни акти на Руската Федерација во областа на AML/CFT;

б) проучување на правилата и програмите за спроведување на внатрешна контрола во небанкарска финансиска организација кога вработен врши службени должности, како и мерки на одговорност што може да се применат на вработен во небанкарска финансиска организација за неуспех. да се усогласат со законодавните акти на Руската Федерација, прописите на Банката на Русија, другите регулаторни правни акти на Руската Федерација во областа на AML/CFT и внатрешните документи на некредитна финансиска организација, донесени заради организирање и спроведување на внатрешна контрола;

в) проучување на типологии, карактеристични обрасци и методи на перење приноси од криминал и финансирање тероризам, како и критериуми за идентификување и знаци на невообичаени трансакции;

г) тестирање на знаењето за AML/CFT на вработените во некредитна финансиска институција.

4.3. Програмата за обука за АМЛ/КФТ треба да се ревидира на периодична основа (најмалку еднаш годишно) од одговорниот службеник.

4.4. Во некредитните финансиски организации, првичната проценка на знаењето за AML/CFT на вработените во небанкарската финансиска организација се врши по еден месец од датумот на воведниот (примарниот) брифинг.

Формата и постапката за проверка на знаењето за AML/CFT на вработените во небанкарската финансиска организација ги утврдува небанкарската финансиска организација самостојно.

4.5. Некредитна финансиска институција мора да води евиденција за обуката што ја завршиле нејзините вработени.

Постапката за водење на таква евиденција ја утврдува раководителот на некредитната финансиска организација.

Фактот дека е спроведен воведен (примарен) и насочен (непланиран) брифинг со вработен во небанкарска финансиска организација, мора да се потврди со негов ракописен потпис во документ, чија форма и содржина се утврдени со не- банкарска финансиска организација самостојно.

4.6. Документите (или копии од нив) кои укажуваат дека вработен во некредитна финансиска организација има завршено обука за AML/CFT се чуваат во личното досие на вработениот за целото времетраење на неговата работа во некредитната финансиска организација. Дозволено е складирање на овие документи во електронска форма.