Тест за тестирање на знаењето на ft. Тест тестирање на знаењето на вработените во организациите кои вршат трансакции со средства

Не брзајте да обезбедите документи!

Постапка по прием на барање од Обвинителството:

1. Внимателно проучете ја листата на потребни документи;
2. Проверете ги правилата за внатрешна контрола за целите на AML/CFT за усогласеност со важечкото законодавство во моментот на поднесување до Обвинителството;
3. Проверете кај помошникот обвинител што се подразбира под одреден документ ако барањето содржи нејасни формулации;
4. Проучете ги сите одговорности на организациите или индивидуалните претприемачи кои мора да ги извршуваат во согласност со законот за да одговорите на сите прашања на инспекторот;
5. Доколку се сомневате во исправноста на организацијата на внатрешната контрола, во согласност со барањата на законот, контактирајте со специјалист за финансиски мониторинг и AML/CFT.

Специјалисти од „Националното богатство“ (МЕТСФМ) учествувале во бројни инспекции спроведени од Обвинителството и ги знаат сите сложености на овој процес.

Кога контактирате со центарот, специјалист:

• ќе ги анализира сите достапни документи во организацијата или индивидуалниот претприемач;
• доколку е потребно, исправете ги грешките;
• подготви документи што недостасуваат;
• ќе спроведе детална консултација за постапката за проверка на документи од страна на Обвинителството;
• го подготвува одговорниот вработен или менаџер за типични прашања што може да ги постави инспекторот;
• доколку е потребно, нашиот специјалист може да биде присутен со вас во Обвинителството кога дава документи преку полномошник или самостојно ги застапува вашите интереси.

Типични грешки направени од организации и индивидуални претприемачи при проверка на Обвинителството.

Честопати нè контактираат организации и индивидуални претприемачи кои добиле барање од обвинителството за отстранување на прекршоци или веќе се во процес на управна постапка во врска со утврдените прекршоци. Како што покажува практиката, најчесто прекршувањата може да се отстранат дури и пред да се достават документи за проверка. Последиците во форма на административна казна се јавуваат најчесто од следниве причини:

• обезбедување на нецелосен пакет документи поради недоразбирање на формулацијата наведена во барањето.

На пример, списокот обично бара да се обезбедат документи кои потврдуваат дека вработените завршиле обука. Ова барање треба да се сфати не само како документ со кој се потврдува завршувањето на обуката (таргетирана обука за AML/CFT) од специјален службеник, туку и документи кои го потврдуваат завршувањето на воведната, планираната и дополнителната внатрешна обука од страна на сите вработени во организацијата. Доколку организацијата не водела евиденција за обука, повредата ќе биде очигледна.

Истото важи и за вообичаената заблуда дека ако организацијата нема други вработени освен директорот или индивидуалниот претприемач, тогаш нема потреба да се изготвуваат документи за обука;

• Непознавањето на одговорностите на организацијата или индивидуалниот претприемач за финансиски мониторинг и AML/CFT доведува до тоа дека кога инспекторот ги интервјуира раководителот и одговорниот вработен, овој не може точно да одговори на прашањата за постапката за извршување на работните задачи.

На пример, за постапката за обезбедување информации на Росфинмониторинг, зачестеноста на обезбедување информации и придружни документи;

• обезбедување правила за внатрешна контрола за целите на AML/CFT во верзија која не е актуелна на датумот на обезбедување.

Опишевме само некои грешки. Ако не сте 100% сигурни дека правилно и целосно ги исполнувате барањата на законот, прво контактирајте со професионалец.

Нашите специјалисти развија пакет документи за некредит финансиски организацииво согласност со барањата на Директивата на Банката на Русија бр. 3471-U од 5 декември 2014 година „За барањата за обука и едукација на персоналот во некредитни финансиски институции“:

1. Програма за обука и едукација на вработени во областа на АМЛ/ЗФТ/ЗФТ.
2. Програма за обука за AML/CFT/CFT за вработените за спроведување на воведна (примарна) обука.
3. Сертификат за завршена обука за AML/CFT/CFT од страна на вработениот.
4. Атестиран лист.
5. Тестови за тестирање на знаењето на вработените за AML/CFT/CFT (25 парчиња).
6. Одговори на тестови (25 парчиња).
7. Годишен план за тестирање на знаењето на вработените за AML/CFT/CFT.
8. Годишен план за имплементација на програмата за обука на вработените за AML/CFT/CFT.
9. Наредба за одобрување на списокот на вработени кои мора да поминат задолжителна обука за AML/CFT/CFT.

Примерок програма за обука за AML/CFT/CFT за вработени во некредитна финансиска институција, составена од нашите специјалисти

Зад дополнителна таксанашите специјалисти ги подготвуваат сите горенаведени документи земајќи ги предвид организациска структуранекредитна финансиска организација и нејзиниот вид на дејност (заложница, МКЦ, МФЦ, КПК, СККК, Друштво за осигурување, осигурителен брокер, недржавен пензиски фонд, друштво за управување и сл.). Кога добивате документи по е-пошта, се што треба да направите е да ги испечатите, да ги потпишете и да ставите печат. Детали за услугата е-пошта info@site/

Програма за обука и едукација за вработени во финансиска организација од областа на AML/CFT/PWF

Во финансиската организација, во зависност од природата и карактеристиките на нејзините активности, природата и карактеристиките на активностите на нејзините клиенти, треба да се преземат мерки насочени кон подготовка и обука на нејзините вработени за AML/CFT. Значи, пред се, една финансиска организација мора да изработи програма за обука и едукација на вработените во областа на ППЛ/ЗФТ и списокот на вработени кои мора да поминат обука за ППЛ/ЗФТ мора да биде одобрен од раководителот на финансиската организација. Во исто време, програмата за обука за AML/CFT за вработените НФО мора нужно да содржи:

• проучување на законодавните акти Руска Федерација, регулативи на Банката на Русија и други прописи на Руската Федерација во областа на AML/CFT;
• проучување на правилата и програмите за спроведување на внатрешна контрола во финансиска организација кога ги врши вработен работните обврски, како и мерки на одговорност што може да се применат на вработен во финансиска организација за неусогласеност со законодавните акти на Руската Федерација, прописите на Банката на Русија, други регулаторни правни акти на Руската Федерација во областа на АМЛ /CFT и внатрешни документи на финансиска организација донесени заради организирање и спроведување на внатрешна контрола;
• проучување на типологии, карактеристични обрасци и методи на перење приходи од криминал и финансирање тероризам, како и критериуми за идентификување и знаци на невообичаени трансакции;
• тестирање на знаењето на вработените во финансиска организација за AML/CFT.

Програмата за обука за АМЛ/КФТ треба да се ревидира на периодична основа (најмалку еднаш годишно) од одговорниот службеник. Тоа е, на пример, посебно извршнае должен годишно да ажурира тестови заради тестирање на знаењето на вработените во финансиска организација, ажурирање едукативен материјал, наменети за спроведување на воведни брифинзи со вработените при нивното ангажирање.

Почетен тест за знаењето за AML/CFT на вработените во финансиска организација се врши по еден месец од датумот на воведниот (примарниот) брифинг. Формата и постапката за тестирање на знаењето на вработените за AML/CFT ги одредува финансиската организација самостојно. На пример, ова може да биде тестирање на вработените.

Покрај земање предвид на фактите за тестирање на знаењето на вработените, неопходно е да се следи обуката на вработените во три форми. Постапката за водење на таква евиденција ја утврдува раководителот на финансиската организација. Фактот за воведен (примарен) и насочен (непланиран) брифинг со вработен мора да биде потврден со негов рачно напишан потпис во документ, чија форма и содржина ја одредува финансиската организација независно. вработениот има завршено обука за спречување на спречување и спречување на пари, се чуваат во личното досие на работникот за целото времетраење на неговиот работен однос во финансиската институција. Дозволено е складирање на овие документи во во електронски формат. Да потсетиме дека обуката во финансиските организации се врши во три форми:

1. воведен (примарен) брифинг;
2. насочен (непланиран) брифинг;
3. напредна обука (закажано настава).

Воведна обука за вработени во некредитна финансиска институција

Се спроведува воведен (примарен) брифинг со цел да се запознаат вработените законодавни актина Руската Федерација, регулативи на Банката на Русија, регулативи и други акти на Руската Федерација во областа на AML/CFT, како и внатрешни документи за AML/CFT на финансиска организација. Внатрешните документи за AML/CFT примарно ги вклучуваат правилата за внатрешна контрола, или тие накратко се нарекуваат МЦП за AML/CFT.

Воведниот (примарен) брифинг се врши еднаш од страна на одговорниот работник во рок од еден месец од денот на вработувањето на работникот, како и од датумот на префрлање на други работни места.

Целна обука за вработени во некредитна финансиска институција

Вработените во финансиска организација минуваат низ целна (непланирана) обука со цел да ги добијат потребните знаења за да се усогласат со законодавните акти на Руската Федерација, прописите на Банката на Русија, регулативите и другите акти на Руската Федерација од областа на AML/CFT, како и формирање и унапредување на системот за внатрешна контрола на некредитните финансиски организации, програми за негова имплементација и интерни документи на некредитна финансиска организација усвоени за цели на AML/CFT. Обуката во форма на насочена (непланирана) инструкција мора да биде завршена од:

• лице кое планира да ги извршува функциите на одговорно службено лице пред да започне со такви функции;
• раководител на финансиска организација и раководител на филијала на финансиска организација, пред именување на соодветната позиција;
• индивидуален претприемач, кој е осигурителен брокер, пред отпочнување на активности за давање услуги брокер за осигурување;
• вработените структурна единица AML/CFT, вработени во службата за внатрешна контрола на финансиска организација (вклучувајќи филијала) и вработени од дополнителни списоци утврдени од Банката на Русија, во рок од една година од датумот на назначување на соодветните позиции или доделување на релевантни официјални одговорности на нив.

Целен (непланиран) брифинг на вработените во финансиската организација наведен во оваа Директива го спроведува одговорниот вработен во четири случаи:

1. кога постојните законски акти на Руската Федерација, прописите на Банката на Русија, регулативите и другите акти на Руската Федерација во областа на AML/CFT се менуваат и стапуваат во сила нови, во однос на прашањата поврзани со соодветните области на активност на финансиските организации, најдоцна во рок од три работни дена од денот на влегувањето во сила на соодветните акти;
2. кога финансиската организација одобрува нови или измени на постојните правила за внатрешна контрола за цели и програми за AML/CFT за нејзино спроведување, најдоцна во рок од десет работни дена од датумот на одобрување или промена на овие документи. Во исто време, за лицата кои се предмет на обука во согласност со барањата на оваа директива и отсуствуваат од работното место поради годишен одмор, службено патување или привремена неспособност, периодот започнува да се пресметува од работниот ден по денот на крајот на одморот, службеното патување или периодот на привремена неспособност.
3. кога работникот е префрлен на друго постојано работно место (привремена работа) во финансиска организација, што вклучува извршување на функции различни од оние што ги извршувал пред тој трансфер, во случај кога, со цел да се обезбеди усогласеност со законодавството на Руската Федерација во областа на AML/CFT кога работникот врши нови функции, потребно е да се спроведе насочен (непланиран) брифинг - најдоцна во рок од десет работни дена од датумот на настанување на релевантниот инцидент;
4. кога на вработен во финансиска организација му се доверува работа што ја вршат вработени во финансиската организација наведени во дополнителните списоци на Централната банка, а не се предвидени со договорот склучен со него. договор за вработувањекога извршувањето на таквата работа не повлекува промена во условите на таков договор - најдоцна во рок од десет работни дена од денот на настанувањето на соодветниот случај.

Напредна обука за вработени во некредитна финансиска организација

Напредната обука (закажана настава) се спроведува во форма на учество на семинари и други обуки.

Одговорните вработени во финансиските организации минуваат низ напредна обука (закажана инструкција) најмалку еднаш годишно.

Вработените во осигурителните организации и професионалните учесници на пазарот на хартии од вредност вклучени во списокот минуваат низ напредна обука (закажана инструкција) најмалку еднаш годишно.

Другите вработени во финансиските организации вклучени во Списокот минуваат низ напредна обука (рутинска обука) најмалку еднаш на секои две календарски години.

Основна (општа) листа на вработени во финансиска организација кои мора да поминат обука за AML/CFT

Во Директивата бр. 3471-U од 5 декември 2014 година „За барањата за обука и образование на персоналот во некредитни финансиски институции“, Банката на Русија воспостави општи и дополнителни списоци на вработени во НФО кои треба да поминат обука за AML/CFT. Така, следните вработени се вклучени во главната листа, соодветно, ако има соодветни позиции во персоналот:

1. раководител на финансиска организација;
2. раководител на филијала на финансиска организација;
3. заменик-раководител на финансиска организација (филијала), кој врши надзор, во согласност со писмената распределба на одговорностите, прашањата за организирање и спроведување на внатрешна контрола за цели на АМЛ/ЗФТ;
4. Главен сметководител(сметководител) на финансиска организација (филијала) или вработен кој врши функции на одржување сметководство;
5. специјален службеник одговорен за спроведување на правилата за внатрешна контрола за целите на AML/CFT во финансиска организација;
6. вработени во структурната единица за АПЛ/ЗФТ, доколку таква структурна единица е формирана под раководство на одговорен вработен;
7. управувач;
8. вработени во службата за внатрешна контрола на финансиска организација (филијала);
9. раководител на правниот оддел на финансиска организација (филијала) или адвокат;
10. раководител на службата за безбедност на финансиска организација (филијала);
11. други вработени во финансиската организација (филијала) по дискреција на нејзиниот раководител, земајќи ги предвид карактеристиките на организацијата (филијалата) и активностите на нејзините клиенти.

Дополнителни списоци на вработени во финансиска организација кои мора да поминат обука за AML/CFT

Покрај општата листа на позиции на вработени кои мора да поминат обука за AML/CFT, Банката на Русија во Директивата 3471-U утврди дополнителни списоци на вработени во зависност од видот на активноста на финансиската организација.

1. Професионален учесник на пазарот на хартии од вредност,

1. раководител и заменик раководител на структурна единица на професионален учесник на пазарот на хартии од вредност (филијала), која врши професионална дејностна финансискиот пазар;
2. вработени на професионален учесник на пазарот на хартии од вредност (филијала), кои во согласност со своите работни обврски вршат најмалку една од следните функции:

• • правење трансакции со хартии од вредност, вклучително и во име на професионален учесник на пазарот на хартии од вредност и на сметка на професионален учесник на пазарот на хартии од вредност, во име на клиенти и на сметка на клиенти, во име на професионален учесник на пазарот на хартии од вредност и на сметка на на клиенти;
  • водење внатрешна евиденција за трансакции со хартии од вредност;
  • извршување на операции поврзани со пренос на сопственост на хартии од вредност на сметките за хартии од вредност на клиентите;
  • извршување на операции поврзани со пренос на сопственост на хартии од вредност на лични сметки на регистрирани лица.

2. Друштво за управувањеДополнителниот список ги вклучува следните вработени:

1. раководител и заменик раководител на структурна единица друштво за управување(филијала) која работи на финансискиот пазар;
2. вработени во друштвото за управување (филијала), кои во согласност со своите работни обврски извршуваат најмалку една од следните функции:

• • извршување на трансакции и (или) операции со во кеши (или) хартии од вредност во интерес на основачот на управувањето;
  • потпишување појдовни документи на друштвото за управување (филијала) кои се однесуваат на спроведување на операции поврзани со управувањето со покривање на хипотеки;
  • потпишување на излезни документи на друштвото за управување (филијала) кои се однесуваат на спроведување на операции поврзани со управување со инвестициски резерви на акционерски инвестициски фонд, имот што претставува заеднички инвестициски фонд, фондови на пензиски резерви на недржавен пензиски фонд или имот во кој се инвестирани пензиски заштеди или заштеди за домување на воен персонал;
  • потпишување на појдовни документи на друштвото за управување (филијала) кои се однесуваат на спроведување на операции поврзани со управување со хартии од вредност во сопственост на акционерски инвестициски фонд, хартии од вредност како дел од имотот што претставува заеднички инвестициски фонд или хартии од вредност во кои средствата од пензиските резерви на недржавен пензиски фонд се пласираат или инвестираат средства за пензиски заштеди или заштеди за обезбедување станови за воен персонал.

3. Осигурителна организацијаДополнителниот список ги вклучува следните вработени:

1. раководител и заменик раководител на структурна единица на осигурителна организација (филијала) која врши функции поврзани со дејности на осигурување;
2. вработени во службата за внатрешна ревизија на осигурителната организација (филијала);
3. вработени во осигурителна организација (филијала) кои во согласност со своите работни обврски вршат најмалку една од следните функции:

• • склучување на договори за осигурување;
  • извршување трансакции и (или) операции со осигурителни резерви и (или) сопствени средства(капитал).

4. НПФДополнителниот список ги вклучува следните вработени:

1. раководител и заменик раководител на структурна единица на недржавен пензиски фонд (филијала) што работи на финансискиот пазар;
2. Вработени во НПФ (филијала) кои во согласност со нивните работни обврски извршуваат најмалку една од следните функции:

• • правење трансакции и (или) операции со пензиски резерви и (или) пензиски заштеди;
  • извршување трансакции за исплата и (или) трансфер на средства од недржавно пензиско обезбедување, вклучително и обезбедување предвремена недржавна пензија, задолжително пензиско осигурување.

5. CCP, вклучително и SCC и микрофинансиски организации (MCC и IFC)Дополнителниот список вклучува вработени кои вршат функции за прибирање средства од физички и правни лица.

Дополнителен список на вработени засега не е формиран само за заложниците. За други финансиски организации, Банката на Русија има воспоставено списоци за секој вид активност.

Целна обука за AML/CFT, зголемување на нивото на знаење во областа на финансискиот мониторинг и други форми на обука: практични препораки за завршување на обуката

СИСЛОВ П.А.:

Целна обука за AML/CFT, зголемување на нивото на знаење во областа на финансискиот мониторинг и други форми на обука:

Како и каде да добиете насочена обука. практични совети од експерт за финансиски мониторинг, специјалист по едукативни активностиво областа на AML/CFT Павел Смислов по завршување на обуката

(напис за накит организации, агенции за недвижности, лизинг и факторинг организации, оператори за прифаќање плаќања)

Обуката за борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам (тренинг за AML/CFT) е една од омилените обврски на многу организации кои се предмет на барањата на законодавството за спречување на перење пари.

Навистина, за многумина, насочената обука за AML/CFT е секогаш цел настан: треба да дојдете во центарот за обука, да слушате возбудливо и корисно предавање за целиот ден и, на крајот од него, да добиете сертификат испечатен на убава форма, која потоа можете да ја закачите на ѕидот во вашата канцеларија и да им се пофалите на колегите: „сега знам сè за финансискиот мониторинг и AML/CFT!“

Сепак, како што покажува практиката на авторот на овој напис, кој е предавач на таргетирани брифинзи и зголемување на нивото на знаење како во Меѓурегионалниот тренинг и консалтинг правен центар за финансиско следење што тој го основал, така и во други партнерски центри за обука, кои редовно го канат со задоволство да држи предавања, обуката е сè уште многу слаба алка во системот за внатрешна контрола за АМЛ/ЗФТ кај организациите и претприемачите кои не ги исполнуваат целосно обврските што им ги доделил законодавецот во однос на барањата за обука и едукација на персоналот.

Регулаторната рамка со која се регулираат прашањата за обуката е наредбата за Росфинмониторинг од 03.08.2010 година бр. 203 „За одобрување на прописите за барања за обука и образование персоналот на организациитевршење трансакции со средства или друг имот, со цел да се бори против легализацијата (перењето) на приноси од криминал и финансирањето на тероризмот“ (колоквијално познат како „203 Order of Rosifnmonitoring“). Според востановената традиција на авторот, ќе разговараме со вас за обврски во областа на финансискиот мониторинг не со цитати од прописи, кои можете да ги прочитате сами, без наша помош, туку со своја со едноставни зборови, истакнувајќи ги само главните и најважните точки.

За почеток, да дефинираме кои треба да поминат целна обука за AML/CFT, зголемување на нивото на знаење и други форми на обука за финансиски мониторинг во организациите и претприемачите.

Така, следните вработени се обврзани да поминат обука за борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање тероризам:

а) раководителот на организацијата;

б) раководител на огранок на организацијата;

в) заменик-шеф на организацијата (огранок), во согласност со неговите службени должности, надгледување на организацијата и спроведувањето на внатрешната контрола со цел борба против легализацијата (перењето) на приходите од криминал и финансирањето на тероризмот;

г) специјален службеник на организацијата (огранок), одговорен за почитување на правилата за внатрешна контрола со цел да се бори против легализацијата (перењето) на приходите од криминал и финансирањето на тероризмот и програмите за негово спроведување (со едноставни зборови - а специјален службеник);

д) главен сметководител (сметководител) на организација (филијала), ако има позиција во персоналот на организацијата или филијалата, или вработен кој врши сметководствени функции;

ѓ) раководителот на правниот оддел на организацијата (огранок) или адвокатот на организацијата (доколку има);

е) вработени во службата за внатрешна контрола на организацијата (филијала), доколку е достапна;

ж) други вработени во организацијата (филијала) по дискреција на раководителот на организацијата и земајќи ги предвид спецификите на активностите на организацијата (филијалата) и нејзините клиенти.

Така, лесно може да се види дека опсегот на вработени кои поминуваат обука за AML/CFT е многу широк и не е ограничен само на специјален службеник, како што мислат многу организации и претприемачи.

Повеќето компании барем имаат извршен директор, главен сметководител, адвокат, специјален службеник за AML/CFT - сите од нив се обврзани да поминат обука за Rosfinmonitoring, вкл. и насочена обука во областа на борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам.

Многу е важно да се напомене дека раководителот на организацијата мора да ја одобри листата на вработени кои мора да поминат задолжителна обука за AML/CFT. Надзорните органи речиси секогаш го бараат овој документ за време на инспекцијата, а во исто време бараат да им го покажете вашиот распоред за персонал. Кадровска масатие проверуваат не заради љубопитност за големината на официјалните плати, како што можеби мислат некои читатели, туку за да проверат дали сите вработени во вашата организација кои се обврзани да поминат обука со закон ја завршиле истата.

Ајде сега да ги погледнеме формите, зачестеноста и времето на обука за AML/CFT.

Конвенционално, обуката во областа на финансискиот мониторинг може да се подели во две групи: надворешна и внатрешна.

На надворешните форми на обукаВклучуваме насочени обуки за АМЛ/ЗФТ и зголемување на нивото на знаење во областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам.

До внатрешните форми на обуказа борба против перење пари и финансирање тероризам вклучуваат воведни и дополнителни брифинзи.

Надворешни формиобуката ја спроведуваат специјализирани центри за обука кои се партнери на Меѓународниот тренинг и методолошки центар за финансиско следење (ITMCFM), кој е основан од Федералната служба за финансиско следење. Еден од познатите центри за обука кои обезбедуваат насочени обуки за AML/CFT и го зголемуваат нивото на знаење е Меѓурегионалниот правен центар за обука и консалтинг за финансиски мониторинг (ITMCF), основан од авторот на овој напис и предводен од неговата талентирана сестра. Серафима Александровна Смислова. Постојат и други центри за обука кои се партнери на ITMCFM.

Што е насочена обука за AML/CFT? Целна обука е стекнување од страна на вработените во организациите на основни знаења неопходни за нивно усогласување со законодавството на Руската Федерација за борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање тероризам, како и формирање и подобрување на системот за внатрешна контрола на организациите, програмите за негова имплементација и други организационо-административни документи донесени за овие цели. Токму оваа форма на обука ја сакаат многу организации и претприемачи: доаѓате на предавање и се потопувате во интересно, фасцинантно, важно и корисно знаење (освен ако, се разбира, предавачот на центарот за обука не е некој вид досаден , но искусен и практикуван специјалист за AML/CFT, учител и вистински господар на вашиот бизнис). Некои со копнеж се сеќаваат на изминатите студентски години со предавања од институтот, додека други се сеќаваат на училишните клупи и ѕвона за паузи. Така, цел ден лета незабележано, на крајот од кој учениците врз основа на резултатите од часот пишуваат тест и во свечена атмосфера добиваат сертификат за завршена насочена обука за АМЛ/ЗФТ. Авторот на овој напис, откако спроведе насочена обука за АМЛ/ЗФТ, секогаш на крајот од семинарот на слушателите им посакува здравје, среќа и се најдобро, продуктивно користење на стекнатото знаење и работа во областа на АМЛ/ЗФТ без казни. . Во МУКПТсФМ е воспоставена и добра традиција: на крајот на семинарот за АМЛ/ЗФТ, како спомен се зема групна фотографија на предавачот и студентите од целниот брифинг од областа на финансискиот мониторинг.

Учениците се подложени на насочена настава еднаш (еднаш во животот). Важно е да се забележи дека лицето кое планира да ги извршува функциите на специјален службеник се подложува на обука во форма на насочена инструкција само еднаш пред почетокот на таквите функции. Еднократната обука во форма на насочена инструкција, исто така, мора да ја заврши: раководителот на организацијата (филијала), главниот сметководител (сметководител) на организацијата (филијала) (ако има позиција во персоналот на организацијата) или вработен кој врши сметководствени функции во организацијата, раководител на правен оддел или адвокатска организација (ако има позиција во персоналот на организацијата) - овие вработени мора да поминат еднократна обука во форма на насочена обука за AML/CFT во рамките на година од денот на доделувањето на соодветните работни обврски.

Најдоцна три години по завршувањето на целната инструкција, лицата наведени во претходниот став се обврзани да ја поминат следната форма на надворешна обука - зголемување на нивото на знаење. Зголемувањето на нивото на знаење за AML/CFT се спроведува во форма на учество на конференции, семинари и други обуки, кои се организирани од центри за обука - партнери на ММФЦМ и особено од Меѓурегионалниот правен центар за обука и консалтинг за финансиски мониторинг (IUCTCFM). Со оваа форма на обука, вработените седат назад на своите клупи и слушаат фасцинантен наратив за нивните права и одговорности за AML/CFT. И повторно, некои од слушателите се сеќаваат на својата студентска младост, а други “ учебната годинапрекрасно“. И на крајот на овој значаен семинар за финансиски мониторинг, доколку се одржал на IUCFM, авторот на овој напис во свечена атмосфера му подарува на студентот сертификат за зголемено знаење.

Би сакале да забележиме дека некои центри за обука ги убедуваат студентите дека од нив се бара годишно да поминат надворешна обука и буквално ги преплавуваат нивните клиенти со мејлинг листи со покани за студирање и најави за различни семинари за AML/CFT. Во меѓувреме, наредбата 203 на Росфинмониторинг директно наведува дека вработените во организациите и претприемачите на кои се однесува овој напис се бара да подлежат на зголемување на нивото на знаење за AML/CFT најмалку еднаш на секои три години. Затоа, од вас не се бара да присуствувате на обука за финансиско следење, насочена обука за AML/CFT или да го зголемувате вашето ниво на знаење при секоја покана од центарот за обука. Честото присуство на предавањата е ваше право, но не и ваша обврска. Авторот на овој напис препорачува (но не го наметнува своето мислење, како што прават другите) да се подложи на обука во центрите за обука приближно еднаш годишно - со цел секогаш да бидете во „правен тон“ и да знаете за сите иновации во брзо менување на законодавството во областа на AML/CFT.

И ако организациите и претприемачите повеќе или помалку се справат со обврската да поминат надворешна обука за борба против легализацијата на криминалните приноси (и тие сè уште не би можеле да се справат кога се преплавени од сите страни од центри за обука со нивните понуди за насочени услуги за обука ), потоа со интерни облици на обука (воведна и дополнителна обука за АМЛ/ЦФТ) се е многу потажно. Авторот на овој напис, како консултант на многу организации и индивидуални претприемачи за прашањата за AML/CFT, знае од прва рака како внатрешната обука застанува во нив.

Воведната обука во организацијата ја спроведува специјален службеник при вработување на позиции или за извршување на функциите наведени на самиот почеток на нашата статија. Да потсетиме, се работи за раководител, главен сметководител, адвокат, специјален службеник и други вработени, т.е. сите оние кои организацијата и претприемачот мора да ги вклучат во списокот на вработени кои треба да поминат обука во согласност со барањата од налогот 203 од Rosfinmonitoring.

Воведната обука ја спроведува и специјален службеник на вработените за време на нивниот трансфер (привремен трансфер) на горенаведените позиции или за извршување на горенаведените функции.

Истите вработени добиваат дополнителна обука за АМЛ/ЗФТ од специјален службеник. Се спроведува најмалку еднаш годишно или во следниве случаи:

Кога постојните регулаторни правни акти на Руската Федерација во областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам се менуваат и стапуваат во сила нови;

Кога организацијата одобрува нови или ги менува постоечките правила за внатрешна контрола со цел да се бори против легализацијата (перењето) на приноси од криминал и финансирањето на тероризмот и програмите за нејзино спроведување;

При префрлање на вработен во организација на друго постојано работно место (привремена работа) во организацијата во случај кога неговото знаење од областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам не е доволно за усогласување со законодавството на Руската Федерација за борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам ) приноси од криминал и финансирање тероризам;

Кога на вработен му се доверува организација на работата што ја вршат горенаведените вработени во организацијата, но не е предвидено со договорот за вработување склучен со него, кога извршувањето на таквата работа не повлекува промена на условите на склучениот договор за вработување. со вработениот.

Треба да се напомене дека воведните и дополнителните брифинзи се спроведуваат во согласност со програмата за обука на вработените во организацијата во областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам, развиена од организацијата земајќи ја предвид барањата на Rosfinmonitoring. Надзорните органи многу сакаат да ја проверуваат програмата за обука. Да потсетиме дека програмата за обука е задолжителен дел од правилата за внатрешна контрола за AML/CFT. Но, препорачуваме и одобрување на програмата за обука во форма на посебен документ. Многу често, организациите се соочуваат со барања од инспекторите дека не е доволно да се има програма за обука за АМЛ/КФТ само како дел од правилата за внатрешна контрола - таа мора да биде одобрена и како независен документ.

Програмата за обука што се развива треба да вклучува:

а) проучување на регулаторните правни акти на Руската Федерација во областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам;

б) проучување на правилата и програмите за спроведување на внатрешна контрола во организацијата кога работникот врши службени должности, како и мерките за одговорност што може да се применат на вработен во организацијата за непочитување на барањата од регулаторните правни акти на Руската Федерација во областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам и други организациски и административни документи на организацијата донесени заради организирање и спроведување на внатрешна контрола;

в) проучување на типологии, карактеристични обрасци и методи на перење приноси од криминал и финансирање тероризам, како и критериуми за идентификување и знаци на невообичаени трансакции.

Доколку, како резултат на насочена настава и зголемување на нивото на знаење, учениците добијат убави сертификати, кои, како што веќе споменавме, многу луѓе сакаат да ги закачат на ѕидот од својата канцеларија, собирајќи цела колекција од нив (се надеваме дека ако одлучите да соберете сертификати, тогаш сите ќе ви ги издаде нашиот центар за обука МУКПТсФМ), тогаш како да ги евидентирате фактите за дополнителна и воведна обука со вработените? За да го направите ова, ви препорачуваме да чувате два списанија: едниот за информации за воведниот брифинг, другиот за информации за дополнителната обука. Во нив ги запишувате презимињата, имињата, патронимите и работните места на студентите, датумите на наставата, потписите на вработените при завршување на наставата, а во дополнителниот дневник за настава и предметот (причината) на обуката. Не заборавајте дека специјалниот службеник спроведува и внатрешни брифинзи за себе. Дури и ако работите сами во организација: вие сте директор, сметководител и специјален службеник (кројач, столар и ловец на глувци) - вие сепак си давате такви упатства и правите записи во списанија.

Спроведувањето дополнителни брифинзи предизвикува големи тешкотии. Ако го правите тоа само еднаш годишно, тогаш правите нешто погрешно. Дополнителна обука за борба против перење пари треба да се спроведува многу почесто, бидејќи регулаторните правни акти на Руската Федерација во областа на борбата против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам се издаваат и менуваат многу често (понекогаш дури и неколку пати месечно). Законодавството за AML/CFT се менува толку често што понекогаш немате време да бидете во тек со сето тоа. Како да не се изгубите во големата легислатива во областа на финансискиот мониторинг? Сè е многу едноставно: авторот на оваа статија, на доброволна основа, на својата веб-страница ги собира сите вести од областа на AML/CFT, вкл. во врска со објавувањето на нови или измени на постојните регулативи за финансиски мониторинг. Адресата на оваа страница им е позната на многу организации и претприемачи: Во 2016 година, страницата ја слави својата десетгодишнина од своето основање (му посакуваме уште многу години работа во корист на организациите и претприемачите и за популаризација на законодавството за AML/CFT ). Авторот на статијата исто така води блок вести за AML/CFT во популарната социјална мрежаВо контакт со. Еве ја адресата на оваа група: https://vk.com/smyslovyГрупата е наменета за комуникација за прашањата за AML/CFT и содржи стотици прашања и одговори за финансискиот мониторинг.

Следете ја страницата, претплатете се на вести на https://vk.com/smyslovyи секогаш ќе бидете свесни какви промени се случиле во областа AML/CFT.

Често ни се поставуваат прашања во врска со дополнителна обука, приближно следново: „Ние сме организација за накит, направени се измени на Федералниот закон од 7 август 2001 година бр. 115-ФЗ „За борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање на тероризам“ поврзани со банките. Дали ни треба дополнителна обука?" „Неопходно е“, одговараме: „На крајот на краиштата, наредбата 203 на Росфинмониторинг не кажува ништо за фактот дека дополнителните брифинзи треба да се вршат селективно“.

Следното популарно прашање во врска со дополнителна обука во областа на АМЛ/ЗФТ е: „колку денови се дадени за обука по одобрувањето на новото издание на правилата за внатрешна контрола, стапувањето во сила на промените на регулативите за ПМЛ/ЗФТ или стапување во сила на нова регулатива во оваа област?“ „Воопшто не“, одговараме: „Вие сте должни да спроведете упатства на денот на одобрување на правилата, на денот на влегувањето во сила на нормативниот акт“. Знаеме случаи кога доцнењето во спроведувањето на обуката, дури и за неколку дена, последователно доведе до административни казни од надзорните органи.

1. Целната обука за AML/CFT и зголемување на нивото на знаење може да се заврши и во форма на семинари лице-в-лице и во онлајн формат (вебинари за финансиски мониторинг). Сепак, според нас, студентите на обука лице в лице го учат материјалот многу подлабоко, за разлика од вебинарите. Затоа, обидете се да земете семинари лично. Вебинарот AML/CFT е опција за оние кои живеат или работат во оддалечени региони и немаат можност да дојдат во центарот за обука.

2. Семинари за финансиско следење (целна инструкција и зголемување на нивото на знаење за АМЛ/ЗФТ), на кои центрите за обука покануваат неколку предавачи во текот на еден ден (првите два часа од лекцијата ги предава првиот предавач, потоа вториот, трето, итн.) – по правило излегуваат многу хаотични, без јасен редослед на презентација на материјалот, што негативно влијае на квалитетот на предавањето. Слушателите ризикуваат да не слушнат важен материјал (бидејќи првиот предавач се надева дека вториот ќе го надополни, а вториот предавач смета дека првиот веќе кажал сè). Понекогаш предавачите во текот на денот им противречат на нивните позиции, што само ја збунува публиката.

3. Обрнете внимание на наставниот кадар на центарот за обука. Понекогаш семинарите ги спроведуваат предавачи кои имаат само површни познавања од областа на AML/CFT и кои не знаат, на пример, како да користат лична сметкаорганизациите на порталот Росфинмониторинг, кои самите никогаш не доставиле извештаи до Росфинмониторинг, го стекнаа своето знаење со самостојно проучување на прописите од областа на АМЛ/КФТ или консултации со нивните поискусни колеги. Еден од најдобри опцииПредавачот е специјалист-практик од областа на финансискиот мониторинг, кој своето знаење и искуство во областа на AML/CFT го стекнал преку долгогодишна работа со организации и претприемачи, а исто така има поминато стручно оспособувањекако специјалист за образовни дејности од областа на АМЛ/ЗФТ.

Вака изгледа сертификат за образовен специјалист

Вака може да изгледа референцата за карактер за предавач:

4. Не бркајте евтина, насочена обука за AML/CFT. Цените за обука и инструкциите за финансиско следење може да варираат дури три или повеќе пати. Сосема е очигледно дека ако обуката се изведува многу евтино, тоа значи дека центарот за обука заштедува на нешто (сосема веројатно на предавачи, повикувајќи неискусни специјалисти), што на крајот може негативно да влијае на квалитетот на вашата обука. Можете да добиете сертификат за завршена целна настава, но да не ја добиете најважната работа - знаење.

5. За време на семинарот AML/CFT, обидете се да водите белешки, истакнувајќи ги најважните точки за вас. По завршувањето на целната обука или зголемувањето на вашето ниво на знаење за AML/CFT, не заборавајте да ги погледнете независно прописите за кои ви кажа предавачот.

6. Не срамете се да му поставувате прашања на предавачот. Давањето одговори на нив е директна одговорност на предавачот. Семинарот AML/CFT треба да трае до вашето последно прашање.

7. Постои мислење дека е неопходна само обука специфична за индустријата: т.е. посебно за златари, посебно за агенции за недвижности, посебно за лизинг компанииитн. Во реалноста, законската регулатива за AML/CFT за сите организации е речиси идентична. Искусен предавач и наставник за AML/CFT ќе го спроведе семинарот на таков начин што нема да почувствувате непријатност од фактот што, на пример, како агенција за недвижности, сте слушале предавање како дел од група во кои доминираа златарите. Искусниот предавач нема да му го одземе вниманието на повеќе од еден од нив. поле на дејност, чии претставници посетуваат обука за спречување на перење пари и финансирање тероризам.

8. Ако сте завршиле обука за AML/CFT, но не ви е кажано кои извештаи до Rosfinmonitoring се доставуваат во која временска рамка и како, ви препорачуваме да аплицирате за преквалификација во друг центар за обука за финансиски мониторинг. На крајот на краиштата, поднесувањето извештаи е најважната одговорност на секоја организација и претприемач што работи во областа на AML/CFT. Непознавањето на овие прашања е полн со илјадници казни.

Високото ниво на знаење на предавачот за прашањата за поднесување извештаи до Rosfinmonitoring мора да биде документирано

9. Брошурите (брошури, ЦД-а, брошури за AML/CFT, итн.) кои ви ги обезбедуваат некои центри за обука имаат тенденција да станат застарени со текот на времето: законските измени и документите во брошурите стануваат ирелевантни. Препорачуваме самостојно да ги следите сите промени во областа AML/CFT, фокусирајќи се на актуелното законодавство содржано во различни информации и правни бази на податоци.

10. Внимателно следете го името на формуларот за обука што центарот за обука ви го пишува на сертификатот за обука за AML/CFT. Се случува студентот да треба да го подобри своето ниво на знаење, но обуката е врамена како насочена обука за AML/CFT. Или, обратно, приправникот мораше да помине еднократен насочен брифинг за финансиски мониторинг и му беше даден сертификат за завршено зголемување на нивото на знаење. Многу е разочарувачки да се добијат коментари за овие факти подоцна за време на инспекцијата.

11. Ако веќе сте завршиле насочена обука за AML/CFT во име на една организација, тогаш повеќе не треба да ја поминувате во име на друга, и покрај фактот што сертификатот за обука го означува името на вашата прва организација: да ве потсетиме дека сертификатот за обука во форма на насочена настава, тој е персонализиран и го содржи вашето презиме, име и патроним.

12. Предавањата и семинарите за AML/CFT на авторот на оваа статија, Павел Александрович Смислов, се многу популарни. Главно ги спроведува во Меѓурегионалниот правен центар за обука и консалтинг за финансиски мониторинг. Но, тој може да се види и меѓу предавачите и другите центри за обука - партнери на ITMCFM Rosfinmonitoring: студенти и менаџмент на центри за обука како едноставниот и привлечен начин на предавачот да зборува за сложеното законодавство за AML/CFT. Тој многу патува и спроведува насочена обука за AML/CFT низ целата земја: од Крим до Далечниот Исток.

Ви посакуваме добро завршување на целната обука и зголемување на вашето ниво на знаење во областа на AML/CFT! Можете да добиете насочена обука од авторот на овој напис со пријавување за обука со него користејќи ја оваа врска:

Експерт за финансиски мониторинг, д-р. историја Наука, адвокат Павел Смислов

Кога користите и цитирате материјал, потребна е врска до страницата!

* * *

Проверете ги нашите многу статииинформации за финансискиот мониторинг и AML/CFT овде:

Список на нашите практични статиии публикации за финансиски мониторинг, AML/CFT, законодавство против перење пари, 115-FZ и други поврзани прашања

И уште повеќе.

Повеќе детали ТУКА.

Претплати се на „Билтен за финансиски мониторинг“- првото бесплатно и редовно соопштение за вести во Русија во областа на финансискиот мониторинг:

Точните одговори на тестот Финмон со две прашања беа емпириски изведени:

1.- да, морам,

2.- до 30 дена

Колку често вработениот во службата за корисници треба да ги ажурира информациите добиени како резултат на идентификација на клиентите?

Одговор:

Во сите горенаведени случаи
Што користи вработениот во службата за корисници кога класифицира трансакција како необична?

Одговор:

Збир на критериуми за сомневање, карактеристики на клиентот, сомнежи кои вработениот ги има за можно перење пари, без разлика на висината на трансакцијата
Дали вработен во службата за корисници треба да ги идентификува и проучува поединците на кои им се служи?

Одговор:

Да, при извршување на сите банкарски операции и други трансакции за износ поголем од оној утврден со законодавството на Руската Федерација
Какви санкции можат да применат надзорните органи на кредитна институција за прекршоци? Федерален законво областа на AML/CFT?

Одговор:

Административно запирање на активностите

Административна казна

Одземање на лиценцата
Клиентот купува сертификат за депозит во износ од 1 милион рубли од кредитна институција. Дали оваа операција е предмет на задолжителна контрола?

Одговор:

Да, во секој случај, со оперативен код 4006
Која од наведени типовитрансакциите со подвижен имот за износ што го надминува утврдениот критериум за трошоци одговараат на шифрата 50 на Трансакциската група?

Одговор:

Примање или обезбедување на имот според договор за финансиски закуп (лизинг).

Купување и продавање благородни метали во физичка форма и во безлична форма, купување и продавање монети од благородни метали

Обезбедување правни лицакои не се кредитни институции, заеми без камата на физички и (или) други правни лица, како и примање таков заем
Која стапка се користи за да се одреди еквивалентот на рубљата на износот на трансакцијата наведен во износ на благороден метал или во странска валута, на трансакции со благородни метали или трансакции со готовински девизи?

Одговор:

Стапката поставена од Сбербанк на Русија

Одговор:

Сите наведени документи
Кој ја донесува одлуката за признавање на трансакцијата на клиентот како операција предмет на суспензија?

Одговор:

Релевантен банкарски контролор
Кој од наведените видови трансакции со недвижен имот за износ што го надминува утврдениот критериум за трошоци одговараат на шифрата од типот на трансакција 8001?

Одговор:

Сите трансакции со недвижен имот
Вработен во одделот за услуги на клиентите открил дека средствата во износ од 650.000 рубли биле кредитирани (отпишани) на сметка на правно лице, операции на кои не биле извршени од неговото отворање. Дали вработениот треба да ја смета оваа операција како операција која е предмет на задолжителна контрола?

Одговор:

Да, треба
Колку време е прекината операцијата ако барем една од страните е организација или индивидуалназа кого има информации добиени на пропишан начин за нивно учество во терористички активности?

Трансакции со благородни метали
Какви документи бара вработен во одделот за услуги на клиенти од правно лице при отворање тековна сметка, како дел од идентификацијата?

Одговор:

Информации за клиентот.

Колку пати вработениот во службата за корисници мора да помине обука за AML/CFT?

Одговор:

Барем еднаш годишно
Кои активности не се спроведуваат во процесот на суспендирање на операција ако барем една од страните е организација или поединец за кои на пропишан начин се добиени информации за нивно учество во терористички активности?

Одговор:

Вработените во одделот за услуги на клиентите, откако ќе донесат одлука за прекинување на работата, го информираат Клиентот за причините за прекинување на работата
Ако вработен во одделот за услуги на клиенти утврди дека трансакцијата извршена од клиент е предмет на задолжителна контрола, во кој временски период тој треба да испрати порака до контролорот во врска со трансакцијата?

Одговор:

Најдоцна до 10:00 часот на работниот ден по денот на трансакцијата
Кои документи се основа за идентификување на корисниците?

Одговор:

Сите наведени договори
Што го води вработен во службата за клиенти кога идентификува трансакции поврзани со екстремистичка активност или тероризам?

Одговор:

Список што содржи информации за лица вклучени во екстремистички активности или тероризам, без оглед на износот и природата на трансакцијата
Која од следниве структури се надзорни органи за кредитна институција за прашањата за AML/CFT:

Одговор:

1) Банка на Русија;

3) федерална службаза финансиски мониторинг;

4) Обвинителство на Руската Федерација;
Која шифра од типот на трансакција е доделена на сомнителна трансакција извршена како дел од шемите за „искажување“ големи суми пари и повлекување капитал во странство?

Одговор:

Код 6001 – сомнителна трансакција
Што го води вработениот во одделот за услуги на клиентите кога ги идентификува трансакциите што се предмет на задолжителна контрола?

Одговор:

Случајноста на критериумот на трошоците и видот на работењето
Вработен во одделот за услуги на клиентите стана свесен за трансакцијата на клиентот со недвижен имот во износ од 2,5 милиони рубли. Дали оваа операција е предмет на задолжителна контрола?

Одговор:

Не, бидејќи износот на трансакцијата не надминува 3.000.000 рубли
Што од наведеното мора да се утврди при процесот на идентификација на клиент на правно лице?

Одговор:

1) целосно и скратено име;

2) информации за државна регистрација;

4) локација и поштенска адреса;

6) телефонски и факс броеви за контакт.

1. Кои се дејствијата на вработен во одделот за услуги на клиентите при идентификување на трансакција што се кредитира на сметката на клиентот во износ од 100.000 рубли, каде што една од страните е поединец кој е на списокот што содржи информации за лица вклучени во екстремистички активности или тероризам?

Износот на трансакцијата е помал од 600.000 рубли, така што не е предмет на задолжителна контрола

Трансакциите со кредитирање средства на сметката не се предмет на задолжителна контрола.

- Вработениот испраќа порака до Контролорот со шифра 7001

Точниот одговор не е наведен

Вработениот испраќа порака до контролорот со знак на сомневање користејќи шифра 6001
2. Кои информации треба да се утврдат при постапката за поедноставена идентификација на индивидуален клиент?

Целосно име

Точниот одговор не е наведен

- Целосно име; детали за личната исправа

Целосно име; Датум и место на раѓање; државјанство; детали за документот за идентификација; TIN; податоци од потврдата за осигурување на државното пензиско осигурување податоци на миграциската картичка и документ со кој се потврдува правото на престој во Руската Федерација (за странски државјанин или лице без државјанство)

Целосно име; Датум и место на раѓање; државјанство; детали за документот за идентификација; детали за миграциската картичка и документ со кој се потврдува правото на престој во Руската Федерација (за странски државјанин или лице без државјанство)
3. Кои документи треба да ги следи вработениот во службата за корисници при извршување на обврските за AML/CFT?

Федерален закон бр. 115-ФЗ и Правила на Советот за безбедност на Руската Федерација бр. 881-5-р

- Сите наведени документи

Технолошки дијаграм на VVB SB RF бр. 244-4-vvb

Правила на SB RF бр. 881-5-r и VVB Постапка на SB RF бр. 244-4-vvb

Федерален закон бр.115-ФЗ, Правила на Советот за безбедност на Руската Федерација бр.881-5-р, како и регулаторни документиБанка на Русија (Регулатива на Централната банка на Руската Федерација бр. 321-П, Регулатива на Централната банка на Руската Федерација бр. 262-П, итн.)
4. Како вработениот во службата за корисници го проценува степенот (нивото) на ризик од легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање тероризам?

Користи критериуми утврдени од Управникот за сметки

Бара податоци за нивото на ризик од клиентот

Во случај на првото барање на клиентот, покажува дека нема ниво на ризик

Зголемен степен на ризик е воспоставен само за трансакции кои подлежат на задолжителна контрола

На сите горенаведени начини.

- Ги користи карактеристиките утврдени со Правилата бр. 881-5-r од 05/12/10
5. Која од наведените информации ја бара вработен во одделот за услуги на клиенти од поединец кога го идентификува?

Националност

Податоци од потврдата за државно пензиско осигурување

Сите наведени информации

Детали за миграциската картичка и документ со кој се потврдува правото на странски државјанин или лице без државјанство да престојува (престој) во Руската Федерација со клиент кој е странски државјанин или лице без државјанство

- Детали за личната исправа

6. Кој е предмет на идентификација ако клиентот дал овластување да располага со банкарската сметка (депозит) и на друго лице?

Идентификација во во овој случајне се спроведува

- И клиентот и лицето на кое му е дадено овластување да управува со банкарската сметка (депозит)

Лице на кое му е дадено овластување да располага со банкарска сметка (депозит)
7. Од што се води вработениот во одделот за услуги на клиентите при идентификување на трансакцијата како сомнителна, поврзана со „отплата“ на големи суми пари и повлекување капитал во странство?

- Знаци за имплементација на сомнителни шеми за „каш-аут“ и повлекување капитал во странство

Случајноста на критериумот на трошоците и видот на работењето

Вид на работа

Критериум за трошоци

Поклопување на критериумот на трошоците и видот на работењето, како и зачестеноста на операциите
8. Дали за време на процесот на идентификување на другата страна на Банката, дали се проверува нејзиното присуство на списокот што содржи информации за лица вклучени во екстремистички активности или тероризам?

- Да, во секој случај

Не, бидејќи трансакциите со договорните страни не се однесуваат на операциите или трансакциите наведени во член 5 од Федералниот закон од 2 декември 1990 година бр. 395-1 „За банки и банкарски активности“

Точниот одговор не е наведен

Не, во секој случај

Да, ако трансакцијата извршена со другата страна е предмет на задолжителна контрола
9. За кој период се врши прекинот на операцијата доколку барем една од страните е организација или поединец за кои на пропишан начин се добиени информации за нивно учество во терористички активности?

Периодот за кој операцијата е суспендирана се одредува по дискреција на раководителот на Одделот за услуги на клиентите

Периодот за кој операцијата е суспендирана е на дискреционо право на релевантниот контролор

Периодот за кој се прекинува работењето се определува по дискреционо право на овластеното тело

- Два работни дена од датумот кога мора да се изврши наредбата на клиентот за нејзино извршување, освен ако операцијата е прекината на дополнителен период со одлука на овластеното тело.

За пет работни дена од датумот кога налогот на клиентот мора да се изврши, освен ако операцијата е прекината на дополнителен период со одлука на овластеното тело.
10. Што е забрането за вработен во службата за корисници при спроведување на мерките за AML/CFT?

„За Централната банка на Руската Федерација (Банка на Русија)“ (Собрано законодавство на Руската Федерација, 2002 година, бр. 28, член 2790; 2003 година, бр. 2, член 157; бр. 52 (Дел I), член 5032) Банката на Русија ги утврдува следните барања за обука и едукација на персоналот во кредитните институции.

Судска пракса и законодавство - Директива на Банката на Русија од 09.08.2004 година N 1485-U (со изменета на 27.11.2014 година) За барањата за обука и едукација на персоналот во кредитните институции

2.1.6. програми за обука на вработените во кредитните институции за прашања за борба против легализација (перење) на приноси од криминал и финансирање тероризам;

(како што е изменето со писмото на Централната банка на Руската Федерација од 16 јануари 2003 година N 6-T)

2.1.7. програма која ја дефинира постапката за организирање работа во кредитна институција за одбивање да склучи договори за банкарска сметка (депозит) со физички и правни лица и да одбие да изврши налог на клиентот за извршување трансакција;